Οι μέσες επιστροφές φόρου εισοδήματος στο Estados Unidos αναμένεται να αυξηθούν σημαντικά το 2026. Projeções οικονομολόγων και ειδικών επισημαίνουν αυξήσεις μεταξύ 675 και 1.000 δολαρίων ΗΠΑ ανά φορολογούμενο. Η ανάπτυξη οφείλεται κυρίως στις αλλαγές που εισήγαγε η νέα φορολογική νομοθεσία που εγκρίθηκε από την κυβέρνηση Trump.
Ο νόμος γνωστός ως One Big Beautiful Bill Act επιφέρει αναδρομικές εξαιρέσεις που ισχύουν για το ημερολογιακό έτος 2025. Οι προσαρμογές Esses μειώνουν τη φορολογική βάση και αυξάνουν το ποσό που επιστρέφεται από το IRS.
Οι προβλέψεις δείχνουν μεγαλύτερο συνολικό όγκο αποδόσεων
Οι αναλυτές στο Piper Sandler εκτιμούν ότι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση θα επιστρέψει περίπου 91 δισεκατομμύρια δολάρια στον επόμενο κύκλο. Η αξία αντιπροσωπεύει μια σημαντική συλλογική αύξηση σε σχέση με τα 311,6 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ που διανεμήθηκαν μέχρι τον Οκτώβριο του τρέχοντος έτους.
Η Intuit, η εταιρεία που είναι υπεύθυνη για το TurboTax, υπολογίζει μια μέση αύξηση έως και 1.000 $ ΗΠΑ ανά δήλωση. Η τυπική αποζημίωση, η οποία ήταν περίπου 3.052 $ το 2024, θα μπορούσε να φτάσει σχεδόν τα 3.800 $ το 2026.
Βασικές αλλαγές που οδηγούν σε επιστροφές χρημάτων
Η νομοθεσία επεκτείνει αρκετές υφιστάμενες κρατήσεις και πιστώσεις. Η τυπική έκπτωση αυξάνεται και αντιπροσωπεύει 116 δολάρια ΗΠΑ της μέσης αύξησης που προβλέπεται από το Principal Asset Management.
- Κατάργηση του φόρου στα φιλοδωρήματα και τις υπερωρίες
- Μπόνους ανώτερης ηλικίας για φορολογούμενους άνω μιας ορισμένης ηλικίας
- Αύξηση της έκπτωσης φόρου για εξαρτώμενα τέκνα
- Προσωρινή έκπτωση έως και 40.000 $ σε κρατικούς και τοπικούς φόρους (SALT)
Τα μέτρα αυτά ισχύουν αναδρομικά για το οικονομικό έτος 2025.
Επιπτώσεις στις οικογένειες και την κατανάλωση
Σχεδόν οι μισοί φορολογούμενοι χρησιμοποιούν τις επιστροφές τους για να εξοφλήσουν βασικούς λογαριασμούς, σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα. Το 2026, η προσδοκία είναι ότι το ποσοστό θα αυξηθεί λόγω του υψηλού κόστους ζωής.
Το Oxford Economics προβλέπει πρόσθετες αποδόσεις έως και 50 δισεκατομμύρια $ ΗΠΑ συνολικά. Τα επιπλέον χρήματα συμβάλλουν στη μείωση των υπολοίπων πιστωτικών καρτών, τα οποία έφτασαν τα 1,23 τρισεκατομμύρια δολάρια το τρίτο τρίμηνο.
Οι αποπληρωμές συχνά συμβάλλουν στην εποχική μείωση αυτών των χρεών το πρώτο τρίμηνο κάθε έτους.
Ακόμα πιθανές στρατηγικές για τη μεγιστοποίηση της αξίας
Οι φορολογούμενοι έχουν προθεσμία έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025 για να λάβουν μέτρα για την αύξηση των αποζημιώσεων. Η κύρια σύσταση περιλαμβάνει την αύξηση των συνεισφορών σε σχέδια 401(k) και παραδοσιακούς IRA.
Οι εργαζόμενοι που λαμβάνουν φιλοδωρήματα ή υπερωρίες πρέπει να καταγράφουν σωστά αυτό το εισόδημα. Το Proprietários των ιδιοτήτων μπορεί να βελτιστοποιήσει τη χρήση της έκπτωσης ΑΛΑΤΙ εντός του νέου προσωρινού ορίου.
Η ιστορική καταγραφή δείχνει τάση διατήρησης
Οι περισσότεροι εργαζόμενοι δεν αλλάζουν την παρακράτηση φόρου ακόμη και όταν μειώνεται η φορολογική επιβάρυνση. Η συμπεριφορά Esse διατηρεί τις αποζημιώσεις υψηλές την επόμενη σεζόν.
Οι ειδικοί σημειώνουν ότι λίγοι φορολογούμενοι προσαρμόζουν το έντυπό τους W-4 καθ’ όλη τη διάρκεια του έτους. Η πρακτική εγγυάται μεγαλύτερες επιταγές από το IRS, αν και αντιπροσωπεύει ένα άτοκο δάνειο προς την κυβέρνηση.
Άνιση κατανομή μεταξύ εισοδηματικών ομάδων
Ένα σημαντικό μέρος του πρόσθετου οφέλους επικεντρώνεται σε φορολογούμενους υψηλότερου εισοδήματος. Η διευρυμένη έκπτωση για κρατικούς και τοπικούς φόρους ευνοεί τους κατοίκους των κρατών με υψηλή φορολογία.
Οι οικογένειες χαμηλού και μεσαίου εισοδήματος λαμβάνουν κέρδη μέσω απαλλαγής από φιλοδώρημα, υπερωρίες και εξαιρέσεις από την πίστωση παιδιών. Η μακροοικονομική επίδραση παραμένει θετική, αλλά με ποικίλη ένταση μεταξύ των ομάδων.
Η αύξηση των αποζημιώσεων έρχεται σε μια περίοδο επιφυλακής στην αμερικανική αγορά εργασίας. Η πρόσθετη ένεση πόρων μπορεί να υποστηρίξει την κατανάλωση και να βοηθήσει στην πληρωμή των χρεών που συσσωρεύτηκαν κατά τη διάρκεια του 2025.