ஃபெடரல் உச்ச நீதிமன்றத்தின் அமைச்சர் டயஸ் டோஃபோலி, இந்த திங்கட்கிழமை, டிசம்பர் 15, 2025 அன்று, பாங்கோ மாஸ்டர் சம்பந்தப்பட்ட முறைகேடுகளை விசாரிக்கும் விசாரணையில் புதிய நடவடிக்கைகளை உடனடியாக மேற்கொள்ளுமாறு உத்தரவிட்டார். விசாரணையில் உள்ளவர்கள் மற்றும் மத்திய வங்கி அதிகாரிகளின் அறிக்கைகள் போன்ற நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்குவதற்கு ஃபெடரல் காவல்துறைக்கு 30 நாட்கள் ஆரம்ப காலக்கெடுவை இந்த முடிவு நிறுவுகிறது, மேலும் இரகசியத்தன்மையை மீறுவதற்கான கோரிக்கைகளை அங்கீகரிக்கிறது. விசாரணைகளை முன்னெடுப்பதற்கும் தேசிய நிதி அமைப்பைப் பாதுகாப்பதற்கும் தேவையான நடவடிக்கைகளின் அவசரத்தை டோஃபோலி நியாயப்படுத்தினார்.
டிசம்பர் தொடக்கத்தில் இந்த வழக்கு STF க்கு உயர்த்தப்பட்டதில் இருந்து முடங்கிப்போயிருந்த விசாரணைகள், போதுமான ஆதரவின்றி கடன் பத்திரங்களை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்தி, பில்லியன் கணக்கான ரைஸ்களில் மோசடி நடந்திருப்பதாகச் சந்தேகிக்கப்படுகிறது. கைப்பற்றப்பட்ட ஆவணங்களில் ஒரு பாராளுமன்ற உறுப்பினர் குறிப்பிடப்பட்டதை அடுத்து இந்த நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டுள்ளது, இது ஒரு சிறப்புரிமை மன்றத்தின் மூலம் உச்ச நீதிமன்றத்தின் அதிகார வரம்பை ஈர்த்தது. வீடியோ கான்பரன்ஸ் மூலமாகவோ அல்லது நீதிமன்ற வளாகத்தில் நேரிலோ விசாரணை நடத்தப்படலாம்.
- குற்றச்சாட்டுகளை தெளிவுபடுத்துவதற்கான ஆவணங்களை சமர்ப்பித்தல் உட்பட விசாரிக்கப்படுபவர்களிடமிருந்து அறிக்கைகள்;
- வங்கியின் செயல்பாடுகள் மற்றும் பிற நிறுவனங்களில் ஏற்படக்கூடிய பாதிப்புகள் ஆகியவற்றின் மேற்பார்வை குறித்து மத்திய வங்கியின் இயக்குநர்களிடம் இருந்து கேட்டறிதல்;
- பொது அமைப்புகள் மற்றும் நிறுவனங்களிடமிருந்து தகவல்களைக் கோருவதற்கான அங்கீகாரம்;
- தொலைபேசி, டெலிமாடிக், வரி மற்றும் கடித ரகசியத்தன்மையை உடைக்க தனிப்பட்ட கோரிக்கைகளின் சாத்தியம்.
உறுதியான விடாமுயற்சி
டோஃபோலி தனது உத்தரவில் விசாரணைகளின் வெற்றியை உறுதிப்படுத்த அவசர நடவடிக்கையின் முழுமையான தேவையை எடுத்துரைத்தார். விசாரணைகளை அவரது அலுவலகத்தில் இருந்து உதவி நீதிபதிகள் பதிவு செய்து கண்காணிக்க வேண்டும் என்று உத்தரவிட்டார். நடைமுறைகளை உடனடியாகத் தொடங்க மத்திய காவல்துறைக்கு அதிகாரப்பூர்வ தகவல் கிடைத்தது.
வழக்குக்கு பொறுப்பான பிரதிநிதி, முன்னெச்சரிக்கை நடவடிக்கைகளுக்கான கோரிக்கைகளை எப்போதும் தனிப்பட்ட நியாயத்துடன் முன்வைப்பதற்கான சுயாட்சியைப் பெற்றார். இந்த அமைப்பு ஆதாரங்களின் ஒருமைப்பாட்டைப் பாதுகாப்பதையும், தேசிய வங்கி அமைப்புக்கு ஏற்படும் அபாயங்களைத் தவிர்ப்பதையும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
வழக்கை STFக்கு உயர்த்துதல்
விசாரணை நடத்தப்படுபவர்களின் தற்காப்புக் கோரிக்கையைத் தொடர்ந்து, டிசம்பர் தொடக்கத்தில் ஃபெடரல் உச்ச நீதிமன்றத்தில் விசாரணை குவிக்கப்பட்டது. டோஃபோலியின் முடிவு, பிரேசிலியாவில் உள்ள ஃபெடரல் கோர்ட் போன்ற கீழ் நீதிமன்றங்களில் செயல்படுவதை தற்காலிகமாக நிறுத்தி வைத்தது. 1வது பிராந்தியத்தின் ஃபெடரல் பிராந்திய நீதிமன்றம் பாங்கோ மாஸ்டர் நிர்வாகிகளின் தடுப்புக் கைதுகளை ரத்து செய்த சிறிது நேரத்திலேயே இது நிகழ்ந்தது.
முந்தைய வேலைநிறுத்தம் சிறப்புரிமை அதிகார வரம்பைக் கொண்ட ஒரு நபரின் அழைப்பின் காரணமாக STF இல் அனைத்து முடிவுகளையும் மையப்படுத்த வேண்டிய அவசியத்தின் விளைவாகும். கைப்பற்றப்பட்ட ஆவணங்களில் ஒரு கூட்டாட்சி துணை குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது, அதிகார வரம்பை மாற்றுகிறது.
இணக்க பூஜ்ஜிய செயல்பாட்டின் தோற்றம்
நவம்பர் 2025 இல் ஃபெடரல் காவல்துறையால் தொடங்கப்பட்ட ஆபரேஷன் கம்ப்ளையன்ஸ் ஜீரோவுடன் விசாரணை தொடங்கியது. மற்ற நிதி நிறுவனங்களுக்கு விற்பனை செய்வதோடு, பாங்கோ மாஸ்டரால் தவறான கடன் பத்திரங்களை வழங்குதல் மற்றும் பேரம் பேசியதை இலக்காகக் கொண்டது. நிறுவனத்தின் நிதி சமநிலையை பாதித்த மோசடி மேலாண்மை மற்றும் கணக்கியல் முறைகேடுகள் ஆகியவை சந்தேகங்களில் அடங்கும்.
வங்கியின் கட்டுப்பாட்டாளர் டேனியல் வோர்காரோ மற்றும் பிற இயக்குநர்கள் போன்ற நிர்வாகிகள் ஆரம்பத்தில் குறிவைக்கப்பட்டனர், தற்காலிக கைதுகள் பின்னர் ரத்து செய்யப்பட்டன. மத்திய வங்கி ஒரு சிறப்பு நிர்வாக ஆட்சியை ஆணையிட்டது, அதன்பின், கூட்டமைப்பின் சட்டத்திற்குப் புறம்பான கலைப்பு.
இரகசியத்தன்மை மீறல் நடவடிக்கைகள்
இந்த முடிவு பிரதிநிதிக்கு ரகசியத்தன்மையை உடனடியாக மற்றும் நியாயத்துடன் அகற்றுமாறு கோருவதற்கு அங்கீகாரம் அளிக்கிறது. இந்தக் கருவிகளில் தொலைபேசி, டெலிமேட்டிக், வரி மற்றும் விசாரணையில் உள்ளவர்கள் அல்லது தொடர்புடைய மூன்றாம் தரப்பினருக்கான கடித அணுகல் ஆகியவை அடங்கும். டோஃபோலி, அத்தகைய கோரிக்கைகள் உரிய சட்டச் செயல்முறைகளுக்கு மதிப்பளிக்கும் வகையில் தனிப்பட்டதாக இருக்க வேண்டும் என்று வலியுறுத்தினார்.
விசாரணையின் முந்தைய கட்டங்களில் அடையாளம் காணப்பட்ட சந்தேகத்திற்கிடமான நிதி ஓட்டங்களைத் தெளிவுபடுத்துவதை இந்த இடைவெளிகள் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. உயர் நீதித்துறை இரகசியத்தின் கீழ் செயலாக்கத்துடன், நடைமுறை இரகசியத்தின் பாதுகாப்பு பராமரிக்கப்பட்டது.
விசாரணையில் மத்திய வங்கியின் பங்கு
மாஸ்டர் வங்கி சம்பந்தப்பட்ட மேற்பார்வைக் கடமைகள் குறித்து மத்திய வங்கி அதிகாரிகளிடம் ஆலோசனை நடத்தப்படும். வங்கியின் செயல்பாடுகள் மற்றும் நிதித்துறையில் உள்ள பிற நிறுவனங்களுக்கான சாத்தியமான வளர்ச்சிகள் பற்றிய பகுப்பாய்வுகளை இந்த விசாரணைகள் உள்ளடக்கியது. இந்த நிலை மேற்கொள்ளப்படும் மேற்பார்வை மற்றும் கண்டறியப்பட்ட முறைகேடுகளுக்கான நிறுவன பதில்களை விவரிக்க முயல்கிறது.
மத்திய வங்கி முன்னர் கையகப்படுத்துதல் நடவடிக்கைகளைத் தடுப்பதற்கும் கூட்டு நிறுவனத்தில் ஆணை தலையீடுகளைத் தடுப்பதற்கும் செயல்பட்டது. வழக்கில் ஒழுங்குமுறை பொறுப்புகளை வரைபடமாக்குவதற்கு சாட்சியங்கள் பங்களிக்கும்.
விசாரிக்கப்பட்டவர்களிடமிருந்து சாட்சியங்கள்
கட்டுப்பாட்டாளர் டேனியல் வொர்காரோ மற்றும் முன்னாள் நிர்வாகிகள் உட்பட விசாரிக்கப்பட்டவர்கள் விரிவான விளக்கங்களை வழங்க வேண்டும். மத்திய காவல்துறை விசாரித்த புகார்கள் தொடர்பான ஆவணங்களை அவர்கள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும். நடைமுறை சம்பிரதாயங்களுக்கு உத்தரவாதம் அளிக்க நீதித்துறை மேற்பார்வையின் கீழ் அமர்வுகள் நடைபெறும்.
இந்த ஆரம்ப கட்டம் ஏற்கனவே சேகரிக்கப்பட்ட ஆதாரங்களுடன் பதிப்புகளை ஒப்பிட அனுமதிக்கிறது. இந்த சாட்சியங்கள் உச்ச நீதிமன்றத்தில் விசாரணையை முன்னெடுப்பதில் ஒரு முக்கியமான படியை பிரதிபலிக்கின்றன.
நிதி அமைப்பின் பாதுகாப்பு
இந்த நடவடிக்கைகள் தேசிய நிதி அமைப்பு மற்றும் வங்கிச் சேவைகளைப் பயன்படுத்துபவர்களுக்குப் பாதுகாப்பின் ஒரு நடவடிக்கையாகச் செயல்படுகின்றன என்று டோஃபோலி மீண்டும் வலியுறுத்தினார். முறைகேடுகளில் அடையாளம் காணப்பட்ட சாத்தியமான முறையான அபாயங்களிலிருந்து அவசரம் எழுகிறது. இந்த முடிவு புலனாய்வு வேகத்தை துறைசார் ஸ்திரத்தன்மையைப் பாதுகாப்பதில் சமநிலைப்படுத்துகிறது.
சம்பந்தப்பட்ட நிதி நிறுவனங்கள் பாதிப்புகளைத் தணிக்க தொடர்ச்சியான கண்காணிப்புக்கு உட்படுகின்றன. விசாரணைகள் மீண்டும் தொடங்குவது, துறையில் மோசடிகளுக்கு எதிரான கட்டுப்பாட்டு வழிமுறைகளை வலுப்படுத்துகிறது.
கேட்கும் நடைமுறைகள்
விசாரணைகள் STF இல் நேரில் அல்லது வீடியோ கான்ஃபரன்ஸ் மூலம் முழுப் பதிவுடன் இருக்கலாம். அறிக்கையாளருக்கு உதவியாக அனைத்து அமர்வுகளிலும் துணை நீதிபதிகள் வருவார்கள். நடவடிக்கைகளில் பங்கேற்க ஒரு துணை வழக்கறிஞரை நியமிக்க குடியரசின் அட்டர்னி ஜெனரலுக்கு அறிவுறுத்தப்பட்டது.
இந்த நெறிமுறைகள் உள் வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் நடைமுறைச் செயல்களின் செல்லுபடியாகும். கூடியிருந்த அமைப்பு ஆரம்ப நிறுவப்பட்ட காலக்கெடுவிற்கு இணங்க உதவுகிறது.
மோசடியின் பின்னணி குறித்து ஆராயப்பட்டது
பான்கோ டி பிரேசிலியா போன்ற நிறுவனங்களுடன் பேச்சுவார்த்தை நடத்தி, போதிய ஆதரவு இல்லாமல் கடன்களை வழங்குவதை மைய சந்தேகங்கள் உள்ளடக்கியது. முந்தைய செயல்பாடுகள் கணக்குகளை சமநிலைப்படுத்த பயன்படுத்தப்பட்ட கற்பனையான போர்ட்ஃபோலியோக்களின் அறிகுறிகளை எழுப்பியுள்ளன. முழுமையான தொழில்நுட்ப மதிப்பீடு இல்லாமல் சொத்து மாற்றங்களுடன் கணக்கிடப்பட்ட தொகுதி பில்லியன்களை எட்டுகிறது.
ஒழுங்குமுறை தலையீடுகள் மற்றும் ஒருங்கிணைந்த காவல்துறை நடவடிக்கைகளுக்குப் பிறகு இந்த வழக்கு எதிரொலித்தது. விசாரணைகள் தனிநபர் மற்றும் நிறுவன பொறுப்புகளில் தொடர்ந்து கவனம் செலுத்துகின்றன.
எதிர்பார்த்த நடைமுறை முன்னேற்றம்
அங்கீகரிக்கப்பட்ட நடவடிக்கைகளுடன், STF இல் மையப்படுத்தப்பட்ட காலத்திற்குப் பிறகு விசாரணை வேகம் பெறுகிறது. 30 நாள் காலம் முக்கிய நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்குவதற்கான ஆரம்பக் குறிப்பாகும். வழக்கில் அடுத்தடுத்து எடுக்கப்படும் முடிவுகள் குறித்த பிரத்தியேக அறிக்கையை டோஃபோலி பராமரிக்கும்.
தற்போதைய கட்டம் எதிர்கால நிலைகளை ஆதரிக்க வாய்வழி மற்றும் ஆவண ஆதாரங்களை சேகரிப்பதற்கு முன்னுரிமை அளிக்கிறது. நெருக்கமான கண்காணிப்பு என்பது சம்பந்தப்பட்ட பொது நலன்களின் செயல்திறன் மற்றும் பாதுகாப்பை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.