กลุ่มประเทศ BRICS ซึ่งปัจจุบันขยายไปยังอียิปต์ เอธิโอเปีย อิหร่าน ซาอุดีอาระเบีย และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ กำลังเร่งแผนการสร้างโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่เป็นอิสระ โครงการริเริ่มนี้มีเป้าหมายที่จะเปิดตัวระบบการชำระเงินแบบครบวงจรและสกุลเงินอ้างอิงที่เป็นไปได้ภายในปี 2569 ถือเป็นความท้าทายที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งต่ออำนาจนำของเงินดอลลาร์สหรัฐในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา จุดมุ่งหมายคือการเสริมสร้างอธิปไตยทางเศรษฐกิจของประเทศสมาชิกและปกป้องพวกเขาจากการคว่ำบาตรทางการเงินและความผันผวนของตลาดสกุลเงินทั่วโลก
ข้อเสนอดังกล่าวได้รับความเข้มแข็งหลังการประชุมสุดยอดที่เมืองคาซาน ประเทศรัสเซีย ในปี 2567 และจะเป็นหัวข้อหลักในการประชุมที่กำหนดไว้ที่เมืองรีโอเดจาเนโรในปี 2568 การเคลื่อนไหวนี้เป็นการตอบสนองโดยตรงต่อความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เพิ่มมากขึ้น และความรับรู้ว่าระบบการเงินโลกซึ่งมีศูนย์กลางอยู่ที่วอชิงตัน สามารถใช้เป็นเครื่องมือในการสร้างแรงกดดันทางการเมืองได้ ในการแสวงหาเอกราชนี้ กลุ่มซึ่งเป็นตัวแทนของประชากรส่วนใหญ่ของโลกและ GDP พยายามที่จะกำหนดกฎเกณฑ์การค้าระหว่างประเทศใหม่
โครงการนี้กำหนดเป้าหมายที่ชัดเจนสำหรับการสร้างระบบนิเวศทางการเงินที่ส่งเสริมการใช้สกุลเงินท้องถิ่น ลดต้นทุนการทำธุรกรรม และส่งเสริมการบูรณาการทางเศรษฐกิจที่มากขึ้นระหว่างประเทศเกิดใหม่ แนวคิดนี้ไม่ใช่การแทนที่เงินดอลลาร์โดยสิ้นเชิง แต่เพื่อสร้างทางเลือกที่มีศักยภาพและแข็งแกร่งซึ่งมอบความยืดหยุ่นและความยืดหยุ่นให้กับเศรษฐกิจของกลุ่มมากขึ้น และเพิ่มอิทธิพลต่อการตัดสินใจทางการเงินทั่วโลก
พื้นฐานทางเทคโนโลยีของระบบการชำระเงินใหม่
หัวใจสำคัญของความคิดริเริ่มอันทะเยอทะยานนี้คือแพลตฟอร์ม BRICS Pay ซึ่งออกแบบมาเพื่อทำหน้าที่เป็นแกนหลักในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศสมาชิก ระบบดังกล่าวจะช่วยให้การดำเนินการเชิงพาณิชย์และการเงินดำเนินการได้โดยตรงในสกุลเงินท้องถิ่น เช่น เรียลบราซิล รูเบิลรัสเซีย รูปีอินเดีย และหยวนจีน โดยไม่จำเป็นต้องแปลงเป็นดอลลาร์ ซึ่งไม่เพียงทำให้กระบวนการง่ายขึ้น แต่ยังช่วยลดต้นทุนและเวลาที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมระหว่างประเทศที่ปัจจุบันต้องพึ่งพาเครือข่าย SWIFT เป็นส่วนใหญ่อีกด้วย
แรงบันดาลใจสำหรับแพลตฟอร์มนี้มาจากระบบการชำระเงินทันทีที่ประสบความสำเร็จ โดยเน้นไปที่ Brazilian Pix เทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง BRICS Pay จะรวมองค์ประกอบของสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ซึ่งอยู่ในขั้นตอนการพัฒนาขั้นสูงในประเทศต่างๆ เช่น จีนและบราซิล เข้ากับความปลอดภัยและความโปร่งใสของเทคโนโลยีบล็อกเชน การผสมผสานทางเทคโนโลยีนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างสภาพแวดล้อมการทำธุรกรรมที่รวดเร็ว ปลอดภัย และต้นทุนต่ำ ซึ่งสามารถประมวลผลการดำเนินงานจำนวนมากได้ การทดสอบนำร่องที่เกี่ยวข้องกับบราซิล รัสเซีย และจีน มีแผนที่จะเริ่มในปี 2569 ซึ่งเป็นขั้นตอนพื้นฐานในการตรวจสอบความถูกต้องและความสามารถในการปรับขนาดของโซลูชัน
บราซิลมีบทบาทนำในด้านการสื่อสารทางการเงิน
บราซิลมีบทบาทสำคัญในการอธิบายสถาปัตยกรรมทางการเงินใหม่ของกลุ่ม ประธานาธิบดีลุยซ์ อินาซิโอ ลูลา ดา ซิลวาเป็นกระบอกเสียงที่สนับสนุนความจำเป็นในการสร้างทางเลือกให้กับระบบการเงินแบบดั้งเดิม โดยให้เหตุผลว่าโลกที่มีหลายขั้วมากขึ้นนั้นยังต้องการสกุลเงินอ้างอิงที่หลากหลายมากขึ้นด้วย จุดยืนของชาวบราซิลสะท้อนให้เห็นถึงความปรารถนาที่จะมีเอกราชมากขึ้นสำหรับประเทศกำลังพัฒนา
ความน่าเชื่อถือทางเทคนิคของบราซิลในด้านนี้ได้รับการเสริมด้วยความสำเร็จของ Pix ซึ่งเป็นระบบการชำระเงินทันทีที่พัฒนาโดยธนาคารกลาง ประสบการณ์ของบราซิลในการสร้าง ใช้งาน และจัดการแพลตฟอร์มดิจิทัลที่ประชากรนำมาใช้กันอย่างแพร่หลาย ถือเป็นทรัพย์สินที่มีค่าสำหรับการพัฒนา BRICS Pay โดยวางตำแหน่งประเทศเป็นผู้เล่นหลักในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานใหม่นี้
ข้อเสนอทั้งสามสำหรับหน่วยการเงินของกลุ่ม
ในขณะที่ระบบการชำระเงินก้าวหน้าไป ผู้เชี่ยวชาญของ BRICS จะอภิปรายโมเดลที่แตกต่างกันสามแบบสำหรับการสร้างหน่วยบัญชีหรือสกุลเงินอ้างอิง ข้อเสนอแรกและขั้นสูงที่สุดคือระบบดิจิทัลเต็มรูปแบบที่อิงจากการบูรณาการ CBDC จากประเทศสมาชิกแต่ละประเทศผ่านแพลตฟอร์มทั่วไป เช่น BRICS Bridge ซึ่งเป็นผู้นำของ BRICS Pay โมเดลนี้จะใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่มีอยู่และที่กำลังพัฒนา ซึ่งอำนวยความสะดวกในการค้าขายโดยตรง
ทางเลือกที่สองภายใต้การศึกษาคือการสร้างสกุลเงินที่ได้รับการสนับสนุนจากตะกร้าสินค้าโภคภัณฑ์ ทรัพยากรต่างๆ เช่น ทองคำ น้ำมัน และแร่ธาตุ ซึ่งมีอยู่มากมายในประเทศในกลุ่ม จะทำหน้าที่เป็นหลักประกันมูลค่า โดยมีพื้นฐานที่มั่นคงและจับต้องได้มากกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับสกุลเงินทั่วไป วิธีการดังกล่าวสามารถปกป้องเศรษฐกิจจากภาวะเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนของตลาดการเงินโดยการกระจายทุนสำรองระหว่างประเทศ
เส้นทางที่สามคือการพัฒนาหน่วยบัญชีสังเคราะห์ คล้ายกับสิทธิพิเศษถอนเงิน (SDR) ของกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) สินทรัพย์นี้จะไม่หมุนเวียนเป็นสกุลเงินจริงหรือดิจิทัลสู่สาธารณะ แต่จะทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์สำรองสำหรับธนาคารกลาง BRICS ใช้ในการชำระดุลการค้าและสร้างเสถียรภาพของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสมาชิก
แต่ละตัวเลือกเหล่านี้นำเสนอความซับซ้อนทางเทคนิคและการเมือง ทางเลือกสุดท้ายจะขึ้นอยู่กับกระบวนการเจรจาที่ละเอียดอ่อนเพื่อปรับความสนใจและความสามารถของเศรษฐกิจที่หลากหลายดังกล่าว ซึ่งเป็นหนึ่งในความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดในการรวมโครงการทางการเงินของกลุ่มประเทศในปีต่อๆ ไป
ความท้าทายภายในและภูมิศาสตร์การเมืองที่ซับซ้อนของกลุ่ม
แม้จะมีการมองโลกในแง่ดีและความก้าวหน้าทางการเมือง แต่การดำเนินการตามสถาปัตยกรรมทางการเงินแบบครบวงจรสำหรับ BRICS ต้องเผชิญกับอุปสรรคสำคัญที่นอกเหนือไปจากเทคโนโลยี ความแตกต่างเชิงโครงสร้างที่ลึกซึ้งระหว่างประเทศสมาชิกด้วยนโยบายการเงิน การคลัง และกฎระเบียบที่แตกต่างกัน แสดงให้เห็นถึงความท้าทายทางเทคนิคที่ยิ่งใหญ่ การประสานระบบเหล่านี้เพื่อสร้างกรอบการทำงานที่สอดคล้องจะต้องใช้เวลาหลายปีในการเจรจาและการยินยอมร่วมกัน นอกจากนี้ พลวัตทางภูมิรัฐศาสตร์ภายในของกลุ่มเองก็เพิ่มความซับซ้อนอีกชั้นหนึ่ง การแข่งขันทางประวัติศาสตร์และการแข่งขันเพื่อชิงอิทธิพลในภูมิภาคระหว่างจีนและอินเดีย ซึ่งเป็นสองประเทศที่มีขนาดเศรษฐกิจใหญ่ที่สุดของกลุ่ม อาจทำให้เป็นเรื่องยากที่จะบรรลุฉันทามติอย่างรวดเร็วเกี่ยวกับโครงการที่มีขนาดเชิงกลยุทธ์ดังกล่าว การครอบงำทางเศรษฐกิจของจีนยังทำให้เกิดความกังวลในหมู่สมาชิกอื่นๆ เกี่ยวกับความไม่สมดุลของอำนาจที่เป็นไปได้ภายในระบบใหม่ ซึ่งเงินหยวนอาจเข้ามามีบทบาทแบบรวมศูนย์ ซึ่งขัดแย้งกับวัตถุประสงค์ของการสร้างโครงสร้างพหุขั้วที่สมดุล การเอาชนะอุปสรรคเหล่านี้จะต้องใช้ความพยายามทางการทูตอย่างต่อเนื่องและการสร้างกลไกการกำกับดูแลที่รับประกันการมีส่วนร่วมอย่างเท่าเทียมกันของสมาชิกทุกคน
บทบาทของธนาคารเพื่อการพัฒนาใหม่ในด้านการเงิน
ธนาคารเพื่อการพัฒนาใหม่ (NDB) หรือที่รู้จักกันในชื่อธนาคาร BRICS เป็นสถาบันการเงินหลักที่รับผิดชอบในการอำนวยความสะดวกในการเปลี่ยนแปลงนี้ ภายใต้การนำของอดีตประธานาธิบดีบราซิล ดิลมา รุสเซฟฟ์ ภารกิจเชิงกลยุทธ์ของ NDB คือการส่งเสริมโครงการที่ส่งเสริมการใช้สกุลเงินท้องถิ่น และค่อยๆ ลดการพึ่งพาเงินดอลลาร์
เพื่อสนับสนุนเป้าหมายนี้ ธนาคารจึงประกาศในปี 2567 ถึงการจัดสรรเงิน 3 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐให้กับโครงสร้างพื้นฐานและโครงการพัฒนาที่ส่งเสริมการหักเงินดอลลาร์ ทรัพยากรเหล่านี้จะมีความสำคัญต่อการสร้างโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีที่จำเป็นสำหรับ BRICS Pay และเพื่อสนับสนุนบริษัทต่างๆ ในการปรับตัวเข้ากับกลไกการชำระเงินใหม่
กลยุทธ์ของ NDB คือการเพิ่มส่วนแบ่งสินเชื่อที่ได้รับในสกุลเงินของประเทศสมาชิกอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นเป้าหมายที่กำลังดำเนินการอยู่ การดำเนินการของธนาคารมีความสำคัญอย่างยิ่งในการให้การสนับสนุนด้านเทคนิคและการเงินที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้นในลักษณะที่มีโครงสร้างและยั่งยืนสำหรับสมาชิกทุกคน
ปฏิกิริยาทั่วโลกและอนาคตของการเป็นผู้นำของดอลลาร์
โครงการ BRICS ตามมาด้วยความสนใจอย่างมากจากมหาอำนาจตะวันตก โดยเฉพาะสหรัฐอเมริกา ความคาดหวังของทางเลือกที่ใช้งานได้แทนเงินดอลลาร์ ซึ่งครอบงำการค้าและทุนสำรองทั่วโลก ถูกตีความว่าเป็นความท้าทายโดยตรงต่ออิทธิพลทางการเงิน เจ้าหน้าที่จากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ และธนาคารกลางสหรัฐกำลังติดตามการพัฒนา ในขณะที่บุคคลสำคัญทางการเมืองแสดงความกังวลเกี่ยวกับผลกระทบต่อความมั่นคงทางเศรษฐกิจของประเทศ
ในทางกลับกัน บรรดาผู้นำ BRICS ยืนยันว่าวัตถุประสงค์ไม่ใช่เพื่อสร้างขบวนการ “ต่อต้านอเมริกา” แต่เพื่อสร้างระบบการเงินระหว่างประเทศแบบหลายขั้วที่ยุติธรรมยิ่งขึ้น ซึ่งสะท้อนถึงความสำคัญทางเศรษฐกิจที่เพิ่มขึ้นของประเทศเกิดใหม่ การค้นหาความเป็นอิสระมากขึ้นถือเป็นวิวัฒนาการตามธรรมชาติของระเบียบเศรษฐกิจโลก
ความคิดริเริ่มที่เป็นรูปธรรมสำหรับการซื้อขายสกุลเงินท้องถิ่น
ในขณะที่สถาปัตยกรรมของสกุลเงินอ้างอิงทั่วไปกำลังได้รับการพัฒนา ประเทศในกลุ่ม BRICS กำลังใช้มาตรการเชิงปฏิบัติเพื่อเสริมสร้างการค้าภายในกลุ่ม ข้อตกลงทวิภาคีที่อนุญาตให้ทำธุรกรรมในสกุลเงินท้องถิ่นมีบ่อยขึ้น โดยทำหน้าที่เป็นโครงการนำร่องสำหรับการบูรณาการทางการเงินในวงกว้างขึ้น และสร้างความไว้วางใจที่จำเป็นสำหรับระบบที่ซับซ้อนมากขึ้นในอนาคต