Κάτοχος λογαριασμού έπεσε θύμα απάτης που πραγματοποιήθηκε μέσω WhatsApp, κατά την οποία οι εγκληματίες προσποιούνταν ότι ήταν δικηγόρος και ζήτησαν μεταφορά μεγάλου ποσού με την κατηγορία της πληρωμής δικαστικών εξόδων. Το θύμα πραγματοποίησε την επιχείρηση, αλλά σύντομα αντιλήφθηκε την απάτη και επικοινώνησε με την τράπεζα. Το ίδρυμα υποδοχής χρειάστηκε επτά ημέρες για να αρχίσει να αναλύει την κατάσταση, κατά τη διάρκεια των οποίων ο απατεώνας άδειασε τον λογαριασμό, καθιστώντας αδύνατη την ανάκτηση των ποσών. Ο Justiça αναγνώρισε μια παράλειψη στο καθήκον προστασίας εκ μέρους της παραλήπτριας τράπεζας και την διέταξε να αποζημιώσει για την απώλεια.
Η υπόθεση υπογραμμίζει την εμμονή της ψηφιακής απάτης στο Brasil, ειδικά εκείνων που εκμεταλλεύονται την εμπιστοσύνη στις επαφές μέσω εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων. Το Criminosos χρησιμοποιεί αξιόπιστες πληροφορίες για να πείσει τα θύματα, που συχνά λαμβάνονται από δημόσιες νομικές διαδικασίες ή διαρροές δεδομένων.
Πώς συμβαίνουν ψεύτικες δικηγορικές απάτες
Οι εγκληματίες έχουν πρόσβαση σε δημόσια διαθέσιμα δεδομένα δικαστικών υποθέσεων και παρουσιάζονται ως δικηγόροι ή εκπρόσωποι του Judiciário. Ο Eles στέλνει μηνύματα μέσω WhatsApp με φωτογραφίες και πραγματικά ονόματα επαγγελματιών του Direito. Στη συνέχεια ισχυρίζονται ότι είναι επείγουσα ανάγκη να πληρώσουν έξοδα, τέλη ή ποσά για την έκδοση αδειών και συμφωνιών.
Τα θύματα, πιστεύοντας ότι αυτό είναι θεμιτό, πραγματοποιούν μεταφορές μέσω Pix ή άλλου στιγμιαίου μέσου. Η ταχύτητα αυτών των εργασιών καθιστά δύσκολο τον έγκαιρο αποκλεισμό, ακόμη και όταν εντοπίζεται γρήγορα η απάτη.
Ευθύνη χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων
Η νομοθεσία της Βραζιλίας, μέσω των Código από Defesa από Consumidor, ορίζει ότι οι τραπεζικές υπηρεσίες πρέπει να παρέχονται με ασφάλεια και αποτελεσματικότητα. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ανταποκρίνονται αντικειμενικά για αστοχίες στην παροχή υπηρεσιών, ειδικά όταν υπάρχει καθυστέρηση στην ανάλυση ύποπτων συναλλαγών ή στη λήψη μέτρων αποκλεισμού.
Στην υπόθεση που αναλύθηκε, δεν έφταιγε η τράπεζα του θύματος, καθώς η συναλλαγή έγινε με τακτική χρήση κωδικού πρόσβασης και έλεγχο ταυτότητας. Já το ίδρυμα υποδοχής θεωρήθηκε υπεύθυνο για την επταήμερη καθυστέρηση στην έναρξη της έρευνας, η οποία επέτρεψε την εκκένωση του δόλιου λογαριασμού.
Δικαστική απόφαση και κριτήρια ευθύνης
Ο Justiça εφάρμοσε την ενοποιημένη αντίληψη ότι η ευθύνη αξιολογείται σύμφωνα με την απόδοση κάθε πράκτορα. Η παραλήπτρια τράπεζα απέτυχε στο καθήκον της να ενεργήσει γρήγορα όταν αντιμετώπισε σημάδια παρατυπίας, σύμφωνα με τους κανόνες Banco Central που καθοδηγούν τα πρωτόκολλα πρόληψης και αντιμετώπισης απάτης.
Η πλατφόρμα ανταλλαγής μηνυμάτων δεν θεωρήθηκε υπεύθυνη, καθώς δεν είχε ελαττώματα ασφαλείας και δεν ενήργησε ως ενεργό μέρος στο εγκληματικό σχήμα. Η θέση Esse ενισχύει ότι η ευθύνη πρέπει να αποδοθεί σε όσους διαθέτουν μηχανισμούς άμεσου ελέγχου στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Αίτημα ηθικής βλάβης και επιδίκαση αμοιβών
Το θύμα ζήτησε αποζημίωση για ηθική βλάβη, αλλά ο δικαστής έκρινε το αίτημα αβάσιμο. Το Não χαρακτηρίστηκε ως άμεση προσβολή της προσωπικότητας ή βλάβη που ξεπερνούσε την απλή ενόχληση, αποφεύγοντας την ευτελισμό αυτού του τύπου επισκευής.
Τα διαδικαστικά έξοδα και τα δικαστικά έξοδα, τα οποία ορίστηκαν στο 10% της αξίας της απόφασης, καταλογίστηκαν στη λήπτρια τράπεζα. Το μέτρο Essa επιβεβαιώνει το καθήκον των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων να αντιμετωπίζουν παρατυπίες στην ψηφιακή ροή των πόρων.
Παρόμοια μέτρα πρόληψης της απάτης
Οι καταναλωτές θα πρέπει να είναι επιφυλακτικοί με μηνύματα που ζητούν επείγουσες πληρωμές, ακόμη και όταν φαίνεται ότι προέρχονται από γνωστές επαφές ή έμπιστους επαγγελματίες. Το Verificar απευθείας με τον δικηγόρο ή το γραφείο μέσω επίσημων διαύλων είναι απαραίτητο πριν από οποιαδήποτε μεταφορά.
Η ενεργοποίηση του ελέγχου ταυτότητας σε δύο βήματα σε εφαρμογές ανταλλαγής μηνυμάτων και η καθημερινή παρακολούθηση των τραπεζικών κινήσεων συμβάλλει στην ταχύτερη αναγνώριση άτυπων συναλλαγών. Το Bancos και οι αρχές συνεχίζουν να βελτιώνουν τα συστήματα ανίχνευσης, αλλά η ατομική επαγρύπνηση παραμένει απαραίτητη για τη μείωση του κινδύνου.