وتؤدي شيخوخة السكان والعجز في الحسابات إلى الضغط على الحكومة لإجراء إصلاح جديد للمعاشات التقاعدية

ويشير السيناريو الاقتصادي البرازيلي إلى حتمية التعديلات الهيكلية في نظام الضمان الاجتماعي، مع توقعات بحدوث تغييرات كبيرة اعتبارا من عام 2027 فصاعدا. في مواجهة العجز المالي الذي يتفاقم سنويا والتوقعات الديموغرافية التي تشير إلى تسارع شيخوخة السكان، يناقش الفريق الاقتصادي وخبراء القطاع التدابير اللازمة لضمان استدامة المعهد الوطني للضمان الاجتماعي (INSS). وأصبح عدم التوازن بين تحصيل الإيرادات والنفقات الإلزامية محور المناقشات في برازيليا، مدفوعا بالحاجة إلى تحقيق الأهداف المالية وتجنب انهيار النظام في العقود المقبلة.

وتشير البيانات الأخيرة إلى أن فجوة المعاشات التقاعدية، التي تجاوزت بالفعل 300 مليار ريال برازيلي في السنوات السابقة، لا تزال تفرض ضغوطا على ميزانية الاتحاد، مما يحد من قدرة الدولة على الاستثمار في مجالات حيوية مثل الصحة والبنية التحتية. ومما يعزز إلحاح الموضوع الديناميات السكانية، حيث تتناقص قاعدة المساهمين النشطين بما يتناسب مع الزيادة في عدد المستفيدين. مع الحد الأدنى للأجور المعمول به في عام 2026 والذي تم تحديده عند 1,621 ريال برازيلي، فإن تأثير التعديلات السنوية على حسابات الضمان الاجتماعي يزيد من التحدي المتمثل في الحفاظ على التوازن الاكتواري دون قواعد جديدة للوصول والتمويل.

ولا يهدف الاقتراح المقترح إلى وقف نمو العجز فحسب، بل يهدف أيضا إلى تكييف التشريع مع الواقع الجديد لسوق العمل وطول عمر البرازيليين. ومن بين النقاط الحاسمة في المناقشة مراجعة معدلات الاشتراكات، والمعايير الأكثر صرامة لمنح استحقاقات المساعدة، واحتمال مساواة سن التقاعد، وهي التدابير التي واجهت تاريخياً مقاومة سياسية واجتماعية قوية.

ويحذر الخبراء من أن الحفاظ على النموذج الحالي، القائم على نظام التوزيع البسيط حيث يمول العمال النشطون العمال غير النشطين، يصبح غير ممكن من الناحية الحسابية على المدى الطويل. يحدث التحول الديموغرافي البرازيلي بوتيرة أسرع بكثير من تلك التي لوحظت في الدول المتقدمة، مما يتطلب استجابات سريعة من الهيئة التشريعية لمنع التزام الناتج المحلي الإجمالي بنفقات الضمان الاجتماعي مما يجعل النمو الاقتصادي في البلاد غير ممكن.

التحول الديموغرافي واستدامة النظام

إن التغيير في الهرم العمري الوطني هو المحرك الفني الرئيسي الذي يبرر الحاجة إلى إصلاح جديد. ويتوقع المعهد البرازيلي للجغرافيا والإحصاء أن تصل نسبة كبار السن بين السكان إلى ما يقرب من 38% بحلول عام 2070، في حين تميل القوى العاملة المتاحة إلى الانكماش بشكل كبير. ويعمل هذا الانقلاب على خفض نسبة الإعالة، أي أن العاملين الذين يساهمون في دعم كل متقاعد سوف يتضاءل عددهم بشكل متزايد، وهو ما من شأنه أن يخلق عنق الزجاجة المالية الهيكلية.

تاريخياً، كانت البرازيل تتمتع بقاعدة كبيرة من الشباب الذين يدخلون سوق العمل، وهو ما يضمن تحقيق فوائض أو عجز يمكن السيطرة عليه. ومع ذلك، فإن الانخفاض الحاد في معدل المواليد، جنبا إلى جنب مع الزيادة في متوسط ​​العمر المتوقع – الذي تجاوز 76 عاما في النصف الأول من العقد – حول هذه الميزة إلى تحدي مالي. يحتاج النظام الآن إلى دعم المواطنين لفترة أطول بكثير مما كان متوقعا عندما تم تصميم القواعد الأصلية.

وبالمقارنة، كان أمام الدول الأوروبية نحو قرن من الزمان لتكييف أنظمة الحماية الاجتماعية الخاصة بها مع شيخوخة سكانها. ومن ناحية أخرى، ستواجه البرازيل هذه العملية في غضون بضعة عقود من الزمن، وهو ما يتطلب تعديلات أكثر مفاجئة ومتكررة. ويجري الضغط على نظام المساعدة الصحية والاجتماعية بالتوازي، ويتنافس على نفس الموارد الشحيحة في الميزانية الفيدرالية.

• انخفاض القاعدة النشطة: نسبة الأشخاص في سن العمل (16 إلى 59 سنة) تسير في مسار هبوطي ثابت.
• زيادة طول العمر: يستمر متوسط ​​العمر المتوقع في الارتفاع، مما يزيد من متوسط ​​الوقت المستغرق لدفع الاستحقاقات.
• انخفاض الخصوبة: وصل عدد الولادات إلى مستويات منخفضة تاريخياً، مما يهدد تجديد القوى العاملة.
• نسبة دافعي الضرائب إلى المستفيدين: تشير التوقعات إلى أنه بحلول منتصف القرن، يمكن أن تصل النسبة إلى عامل واحد تقريبًا لكل متقاعد.

النقاط الرئيسية قيد التحليل للنص الجديد

وتدور المناقشات الفنية حول إطار التقاعد الجديد حول إجراءات لا تحظى بشعبية، لكنها تعتبر ضرورية من قبل الفريق الاقتصادي. وتعد مساواة الحد الأدنى للعمر بين الرجل والمرأة من أكثر المواضيع حساسية، استنادا إلى الحجة القائلة بأن متوسط ​​العمر المتوقع للإناث أعلى من متوسط ​​العمر المتوقع للرجل، مما يؤدي إلى وقت أطول إحصائيا للحصول على المنفعة. وفي الوقت الحالي، ينظر الاقتصاديون إلى التمايز العمري باعتباره عاملاً من عوامل اختلال التوازن الاكتواري الذي يحتاج إلى إعادة النظر.

وهناك تركيز آخر للاهتمام وهو المعاملة المقدمة لأصحاب المشاريع الصغيرة الفردية ونظام الإعفاء الضريبي على الرواتب. إن انخفاض مساهمة مؤسسات الاستثمار الصغيرة، على الرغم من أنها أدت إلى إضفاء الطابع الرسمي على الملايين من العمال، إلا أنها تولد إيرادات غير كافية لتغطية التكاليف المستقبلية لتقاعدهم، مما يخلق إعانات دعم متبادلة تثقل كاهل بقية المجتمع. وعلى نحو مماثل، تساهم القطاعات المعفاة بشكل أقل في الضمان الاجتماعي، وتقوم الحكومة بتقييم ما إذا كان العائد في خلق فرص العمل يبرر خسارة إيرادات الضمان الاجتماعي.

الأثر المالي وتحدي القطاع غير الرسمي

لا يزال القطاع غير الرسمي في سوق العمل البرازيلي يشكل عقبة رئيسية أمام الصحة المالية للمعهد الوطني للضمان الاجتماعي. يقوم الملايين من العمال بأنشطة مدفوعة الأجر دون تقديم مساهمات في الضمان الاجتماعي، مما يقلل من قاعدة الإيرادات المباشرة ويخلق مشكلة اجتماعية مستقبلية، حيث سيطلب هؤلاء المواطنون في نهاية المطاف المساعدة من الدولة عبر ميزة الدفع المستمر (BPC). يعد BPC، الذي لا يتطلب مساهمة مسبقة، أحد بنود الإنفاق الأسرع نموًا في الميزانية، مما دفع الحكومة إلى دراسة معايير الوصول الأكثر تقييدًا.

• الثغرة المالية: يستمر عجز المعهد الوطني للضمان الاجتماعي في النمو، مما يتطلب مساهمات أكبر بشكل متزايد من الخزانة الوطنية.
• وزن الحد الأدنى للأجور: تؤثر سياسة زيادة الحد الأدنى للأجور بشكل مباشر على الحد الأدنى للضمان الاجتماعي، مما يؤدي إلى زيادة النفقات تلقائيًا.
• العمل غير الرسمي: يؤدي عدم مساهمة جزء كبير من السكان النشطين اقتصاديًا إلى إضعاف تمويل النظام.
• مراجعة BPC: تقوم الحكومة بتحليل الآليات للتأكد من أن المنفعة تصل فقط إلى أولئك الذين يحتاجون إليها حقًا، وتجنب التشوهات.

السيناريو السياسي وآفاق الموافقة

إن معالجة إصلاح جديد للمعاشات التقاعدية في الكونغرس الوطني هي عملية معقدة تنطوي على تكاليف سياسية باهظة. ويميل البرلمانيون إلى مقاومة الأجندات التي تقلل من الحقوق أو تشدد قواعد الحصول على المزايا، خاصة في الفترات القريبة من الدورات الانتخابية. سيتطلب التفاوض أن تتمتع السلطة التنفيذية بقاعدة حليفة قوية وقدرة على التواصل لتوضيح للمجتمع الحاجة إلى هذه الإجراءات، تحت طائلة مواجهة المظاهرات والرفض الشعبي.

وعلى الرغم من الصعوبات السياسية، فإن الإجماع بين خبراء الاقتصاد من مختلف التوجهات هو أن التقاعس عن العمل من شأنه أن يفرض ثمناً أعلى كثيراً في المستقبل. يمكن أن يؤدي عدم الالتزام بالقواعد المالية والزيادة غير المنضبطة في الدين العام إلى زيادة التضخم وأسعار الفائدة، مما يضر بنمو البلاد وخلق فرص العمل. وعلى هذا فإن الإصلاح لا يُعرض باعتباره قضية محاسبية فحسب، بل كشرط مسبق لتحقيق التنمية المستدامة في البرازيل في الأعوام المقبلة.