Giấc mơ của các gia đình ở các vùng khác nhau của Brazil đã biến thành cơn ác mộng về tài chính và tinh thần khi một kế hoạch lừa đảo liên quan đến các công ty xây dựng và tài trợ bất động sản từ Caixa Econômica Federal bị vạch trần. Những cặp vợ chồng đã cống hiến nhiều năm cuộc đời cho nền kinh tế để xây dựng ngôi nhà lý tưởng của mình đã thấy công việc của họ đi vào bế tắc và số tiền tài trợ đơn giản là biến mất. Các cáo buộc cho thấy một mô hình bất thường khi ngân hàng giải ngân số tiền lớn nhưng việc xây dựng vẫn chưa hoàn thành hoặc thậm chí không bắt đầu.
Chuỗi trò lừa đảo này, được trình bày chi tiết trong một bản tin truyền hình, tiết lộ một phương thức hoạt động được lặp đi lặp lại: các công ty xây dựng mô phỏng tiến độ công trình thông qua các báo cáo kỹ thuật sai lệch, nhận thanh toán từ Caixa và sau đó từ bỏ dự án. Các nạn nhân thấy mình bị mắc kẹt trong nợ nần chồng chất, phải trả tiền cho những tài sản không bao giờ thành hiện thực, trong khi cố gắng gỡ rối mối ràng buộc phức tạp về trách nhiệm và sự quan liêu đã trói buộc họ. Tác động rất sâu sắc, ảnh hưởng đến sự an toàn và ổn định tài chính của những ngôi nhà đang lên kế hoạch cho cuộc sống mới.
Âm mưu lừa đảo làm tê liệt việc xây dựng nhà và gây thiệt hại cho người mua
Một trong những trường hợp tiêu biểu liên quan đến Izael Mendes và Marcela Teles, một cặp vợ chồng đã tài trợ từ 400.000 đô la R đến 500.000 đô la R để xây dựng nơi ở của họ. Ba năm sau khi chính thức khởi công, vùng đất nơi giấc mơ được cho là trỗi dậy vẫn trong tình trạng bị bỏ hoang. Khung cảnh hoang tàn trái ngược hẳn với mong muốn xây dựng một không gian cho con gái lớn lên như gia đình đã lên kế hoạch tỉ mỉ. Hiện tại, họ buộc phải sống bằng tiền thuê nhà, một khoản chi phí bổ sung ăn vào ngân sách vốn đã bị tổn hại.
Công ty xây dựng Âmbar Prumo, chịu trách nhiệm về dự án của cặp đôi, đã trình bày với Caixa các báo cáo chứng thực đã hoàn thành hơn 80% ngôi nhà. Tuy nhiên, cuộc kiểm tra kỹ thuật sau đó đã vạch trần trò hề, tiết lộ sự giả mạo chữ ký của Marcela và phát hiện ra rằng chưa đến một nửa công trình đã thực sự được thực hiện. Sự khác biệt giữa những gì được tuyên bố và thực tế trên công trường làm nổi bật sự tinh vi và táo bạo của âm mưu gian lận do các công ty liên quan thực hiện. Sự tuyệt vọng của gia đình đến mức Marcela kể rằng đã hai năm không thể đến gần nơi này do chấn thương.
Tài chính Caixa: báo cáo gian lận lừa dối gia đình như thế nào
Mô hình tài chính của Caixa Econômica Federal quy định việc phân bổ nguồn lực theo từng đợt lũy tiến, gắn liền với tiến độ thực tế của công việc, điều này phải được chứng minh bằng các báo cáo thanh tra. Trong bối cảnh này, các công ty xây dựng đã lợi dụng những sai sót trong hệ thống kiểm soát để đưa ra tài liệu bị tạp nhiễm, đảm bảo cung cấp các giá trị mà không thực hiện đúng dịch vụ. Các gia đình, thường không quen với các quy trình xây dựng phức tạp, tin tưởng vào thông tin do các công ty cung cấp và sự an toàn rõ ràng về nguồn tài chính của ngân hàng.
Các báo cáo giả mạo đã trở thành trung tâm của các hoạt động lừa đảo. Họ mô tả các giai đoạn của công việc đã hoàn thành, trong khi thực tế là chúng chỉ mới bắt đầu. Trong những trường hợp như của Guilherme Both và Bruna Both, những người đã tài trợ 290.000 R$ vào năm 2022 cho một ngôi nhà ở Alvorada, Rio Grande do Sul, công ty xây dựng Vitro Viana đã nhận được hơn 200.000 R$. Tuy nhiên, công việc đã bị bỏ dở chỉ sau vài tháng.
- Bảo hiểm
- Lắp đặt điện
- Lắp đặt thủy lực
- Những hoàn thiện cần thiết khác
Tuy nhiên, thực tế tại hiện trường là một tình trạng tê liệt hoàn toàn, thậm chí không có bất kỳ bước nào trong số này được bắt đầu, như được tiết lộ sau những lời phàn nàn của nạn nhân.
Nạn nhân chồng chất nợ nần, mất tiền tiết kiệm cả đời
Tác động của lừa đảo vượt xa giấc mơ sở hữu một ngôi nhà đã thất vọng, dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng và cú sốc tinh thần sâu sắc cho các gia đình bị ảnh hưởng. Ví dụ, Guilherme Both nhận thấy mình mắc khoản nợ ngân hàng hơn 200 nghìn R$, ngoài ra còn phải giải ngân trực tiếp 62 nghìn R$ cho công ty xây dựng. Hình phạt kép này khiến anh rơi vào tình thế tài chính vô cùng khó khăn, trong khi khối tài sản lẽ ra là tổ ấm của anh vẫn chưa hoàn thành.
Ở Pernambuco, công ty xây dựng Multicons đã bị tố cáo vì một hành vi tương tự, tính phí cao hơn đáng kể so với số tiền thực tế được thực hiện trên công trình và chiếm đoạt số tiền chênh lệch. Chủ sở hữu công ty cuối cùng đã bị kết tội tham ô, để lại dấu vết thua lỗ mà riêng trong trường hợp này đã vượt quá 126 nghìn đô la R. Các câu chuyện đan xen nhau theo mô hình bóc lột, nơi niềm tin của khách hàng bị phản bội bởi những công ty vô đạo đức. Lo lắng và cảm giác bất lực là cảm giác chung của các nạn nhân, những người thấy mình không còn tài sản và nợ nần chồng chất.
Thiếu giám sát tạo điều kiện cho lừa đảo trong lĩnh vực bất động sản
Trong nhiều trường hợp, động lực hợp đồng của các khoản tài trợ này đặt khách hàng là người chịu trách nhiệm chính trong việc quản lý các khoản thanh toán cho công việc. Ngược lại, Caixa Econômica Federal có xu hướng coi gian lận là vấn đề trực tiếp giữa khách hàng và công ty xây dựng, giảm thiểu trách nhiệm giám sát của mình. Tuy nhiên, tổ chức này đã báo cáo rằng họ đang điều tra bất kỳ hành vi bất thường nào có thể do chính nhân viên của mình gây ra, nhận thấy mức độ nghiêm trọng của tình hình.
Các chuyên gia trong lĩnh vực này chỉ ra rằng những mâu thuẫn rõ ràng trong các báo cáo, chẳng hạn như sự hiện diện của chữ ký giả mạo hoặc tỷ lệ phần trăm tiến độ công việc không thực tế, có thể được xác định bằng cách kiểm tra chặt chẽ hơn. Việc thiếu các cơ chế kiểm toán hiệu quả và sự phụ thuộc quá mức vào các báo cáo do chính các công ty xây dựng cung cấp đã tạo ra môi trường thuận lợi cho các hoạt động lừa đảo này gia tăng. Niềm tin đặt vào hệ thống đã bị lung lay và nhu cầu xem xét lại các thủ tục phê duyệt và kiểm soát tài chính là cấp thiết.
Cặp đôi kiên trì tìm kiếm giải pháp và cố gắng hoàn thành dự án
Bất chấp cú đòn phải gánh chịu, khả năng phục hồi của một số gia đình vẫn nổi bật, khi các cặp vợ chồng đang tìm kiếm giải pháp thay thế và đầu tư công sức để hoàn thiện ngôi nhà của mình. Đây là trường hợp của Renata và Michel, những người sau khi đầu tư hơn 386 nghìn đô la R và nhận ra những điều bất thường, đã không từ bỏ ước mơ của mình. Việc xây dựng ngôi nhà của họ chỉ được hoàn thành sau khi nhận được các khoản vay mới và sự hỗ trợ cơ bản từ gia đình, những người đã vận động để giúp họ vượt qua nghịch cảnh.
Những câu chuyện vượt qua thử thách này thể hiện sự quyết tâm của những người tham gia nhằm đảo ngược tình thế. Họ phải đối mặt với những khó khăn đáng kể về tài chính, nhưng mong muốn có được ngôi nhà riêng của mình càng lớn hơn. Những trường hợp này đóng vai trò cảnh báo về tầm quan trọng của việc cảnh giác và tìm kiếm thông tin chi tiết ở từng giai đoạn của quá trình xây dựng được tài trợ. Cuộc chiến để thực hiện ước mơ sở hữu một ngôi nhà vẫn tiếp tục, ngay cả khi đối mặt với những trở ngại do gian lận gây ra.
Công ty xây dựng và cựu nhân viên phủ nhận những sai sót trong ghi chú
Các công ty và cá nhân liên quan đến các cáo buộc gian lận đã trình bày các sự thật theo phiên bản của họ. Trong một ghi chú chính thức, công ty xây dựng Âmbar Prumo tuyên bố rằng tất cả các công trình của họ được thực hiện theo đúng các quy tắc và quy định do Caixa Econômica Federal thiết lập. Công ty tuyên bố rằng mọi cáo buộc vi phạm sẽ được phản hồi và khiếu nại hợp lý trước cơ quan tư pháp có thẩm quyền.
Pedro André Marchesi Cecegolo, một cựu nhân viên Caixa và có liên kết với công ty xây dựng Vitro Viana, đang kháng cáo lên Tòa án Lao động chống lại việc sa thải anh ta vì lý do chính đáng. Anh ta kịch liệt phủ nhận việc gây ra bất kỳ loại tổn thất tài chính nào cho Caixa hoặc khách hàng của nó, khẳng định mình vô tội trước các cáo buộc. Chủ sở hữu của Multicons, mặc dù đã bị kết tội tham ô trong một trong các vụ án, vẫn tự bảo vệ mình bằng cách tuyên bố rằng số tiền nhận được đã được áp dụng đầy đủ cho việc thực hiện công trình và cũng đang kháng cáo quyết định của tòa án.
Những tuyên bố này của những người liên quan nêu bật sự phức tạp về mặt pháp lý và những thách thức mà nạn nhân phải đối mặt trong quá trình tìm kiếm công lý và bồi thường. Quá trình xét xử có xu hướng kéo dài và mệt mỏi, đòi hỏi sự kiên trì và nguồn lực để các gia đình có thể đảo ngược những mất mát và cuối cùng quyền lợi của họ được công nhận. Tình hình cho thấy sự cần thiết phải xem xét kỹ hơn về phía các cơ quan quản lý và chính người dân khi ký hợp đồng dịch vụ và tài chính.