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美国政府准备命令银行收集客户公民数据
美国财政部长斯科特·贝森特表示，银行需要做好收集客户公民身份信息的准备。他周二在华盛顿举行的一次活动中发表了上述声明。 Bessent参加了CNBC举办的投资美国论坛。 政府正在讨论一项行政命令，该命令将扩大当前的身份验证规则。银行已经遵循“了解你的客户”规则来防止洗钱和欺诈。这些规则需要姓名、地址、出生日期和社会安全号码或 ITIN 等数据。拟议的变更将包括对公民身份或合法居住身份的具体验证。 财政部长的声明 斯科特·贝森特强调，银行必须遵守财政部和银行监管机构的命令。他质疑为什么没有明确身份的外国人可以开设账户。贝森特引用了其他国家的做法，这些国家在获得银行服务时更需要公民信息。 他接受了记者萨拉·艾森的采访。 Bessent 还在 Semafor 本周组织的一次活动中谈到了这个话题。据他说，正在讨论的行政命令正在进行中。此举是政府将移民政策与公共和私人系统的数据收集联系起来的更广泛举措的一部分。 银行机构的反应 班克斯对承担检查移民身份的额外责任的想法表示抵制。目前的任务已经包括风险评估和交易监控。额外的要求可能会增加运营和管理成本。智囊团的估计表明，核查工作时间大幅增加。 专家指出，许多客户即使没有公民身份，也会使用 ITIN 纳税。获得银行账户使人们能够为正规经济做出贡献，并避免仅使用现金进行经营。限制可能会影响存款量和金融包容性。 国会的支持 阿肯色州共和党参议员汤姆·科顿 (Tom Cotton) 在三月份提出了该法案。该提案名为“了解你的美国客户法案”，要求受...
