一名 28 歲的女服務員在邁阿密因使用偽造的收入收據在短短八天內購買了十輛豪華車和哈雷戴維森摩托車而被捕。 Dunia Sierra 自稱是她工作的餐廳老闆，並聲稱月收入為 18 萬美元，但實際上她是服務業員工。該行動被當局歸類為“破壞性欺詐”，利用了美國信用保護體系的漏洞。
該計劃之所以奏效，是因為交易速度很快。 Sierra 迅速收購了這些汽車，然後由信用保護機構處理和整合業務。收購清單包括 2023 年雪佛蘭 Corvette Stingray、BMW i8、Mercedes-Benz S560 等高階車型，以及現代 Palisade Calligraphy 等多功能車，此外還有三輛高性能摩托車。
詐騙是如何進行的
偽造的收入文件為邁阿密經銷店打開了大門。儘管銀行要求提供財務能力證明，但 Sierra 能夠在不立即被發現的情況下獲得多個機構的批准。調查顯示，這些商店的財務經理有串通行為，他們對銷售服務包和延長保固所產生的佣金感興趣，這些佣金是在融資簽署時以現金支付的。
每个批准都很快。经销商员工快速转移文件，优先完成销售并立即赚取佣金。該系統沒有在不同金融機構之間進行即時交叉檢查，從而為同一個人同時獲得多筆貸款而不會觸發警報留下了空間。
清算被竊資產
從商店下架後，這些車輛被轉移到非法市場或出口到其他國家。其目標是在第一次分期付款延遲引起金融機構警報之前與汽車一起消失。根據當地專門從事車輛詐欺的媒體的調查，南佛羅裡達州已成為此類犯罪的中心。
這個過程是經過精心策劃的：
- 在短時間內獲得多輛車輛
- 將所有權轉讓給第三方或空殼公司
- 出口國際市場前檢測
- 由於操作保密而逃避銀行追踪
逮捕和正在進行的調查
塞拉因涉嫌有組織詐欺和竊盜罪被捕。保釋金定為26,000美元。警方目前正在尋找參與協助詐欺性提案的經紀人、經理和經銷商員工的身份。這些專業人士故意允許處理虛假文件，並對銷售產生的佣金收入有直接利益。
當局還在調查這十輛車的可能目的地。其中一些可能在國際地下市場上流通，而另一些則可能已被拆解以出售零件。每輛被盜汽車都代表信用機構的損失，總價值超過 50 萬美元。
此次行動暴露了北美汽車信貸授予系統的嚴重漏洞。金融機構各自為政，競爭銀行之間無法即時分享風險數據。 Sierra利用這段時間在信用保護系統觸發任何警報之前擴大收購規模。