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美國政府準備命令銀行收集客戶公民數據
美國財政部長貝森特表示，銀行需要做好收集客戶公民身分資訊的準備。他週二在華盛頓舉行的活動中發表了上述聲明。 Bessent參加了CNBC舉辦的投資美國論壇。 政府正在討論一項行政命令，該命令將擴大目前的身份驗證規則。銀行已經遵循「了解你的客戶」規則來防止洗錢和詐欺。這些規則需要姓名、地址、出生日期和社會安全號碼或 ITIN 等資料。擬議的變更將包括對公民身份或合法居住身份的具體驗證。 財政部長的聲明 史考特·貝森特強調，銀行必須遵守財政部和銀行監管機構的命令。他質疑為什麼沒有明確身份的外國人可以開設帳戶。貝森特引用了其他國家的做法，這些國家在獲得銀行服務時更需要公民資訊。 他接受了記者薩拉·艾森的採訪。 Bessent 也在 Semafor 本週舉辦的一次活動中談到了這個話題。據他說，正在討論的行政命令正在進行中。此舉是政府將移民政策與公共和私人系統的數據收集聯繫起來的更廣泛舉措的一部分。 銀行機構的反應 班克斯對承擔檢查移民身分的額外責任的想法表示抵制。目前的任務已經包括風險評估和交易監控。額外的要求可能會增加營運和管理成本。智囊團的估計表明，核查工作時間大幅增加。 專家指出，許多客戶即使沒有公民身份，也會使用 ITIN 納稅。獲得銀行帳戶使人們能夠為正規經濟做出貢獻，並避免僅使用現金進行經營。限制可能會影響存款量和金融包容性。 國會的支持 阿肯色州共和黨參議員湯姆·科頓 (Tom Cotton) 在三月提出了該法案。該提案名為“了解你的美國客戶法案”，要求受...
