قائمة تحديثات FATF تضم 24 دولة تحت المراقبة واثنتين معرضتين لمخاطر مالية عالية

تأسست مجموعة العمل المالي الدولية، المعروفة باسم FATF، في عام 1989 خلال قمة مجموعة السبع، ومقرها باريس. ويضم الكيان 39 عضوًا، بما في ذلك الدول والمنظمات الإقليمية، لتحديد المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل.

ويتضمن هدفها الرئيسي وضع توصيات توجه الدول في تنفيذ التدابير الوقائية. تغطي هذه الإرشادات كل شيء بدءًا من العناية الواجبة بشأن المعاملات وحتى الإشراف على القطاعات الضعيفة، مثل البنوك وبورصات العملات المشفرة.

إن القوائم التي يتم نشرها كل ثلاثة أشهر هي بمثابة أداة ضغط دبلوماسية. وهي تشجع الإصلاحات الداخلية في البلدان المدرجة، وتشجع على قدر أكبر من الشفافية في تدفق رأس المال الدولي.

الولايات القضائية عالية المخاطر

آخر تحديث، اعتبارًا من أكتوبر 2025، يبقي دولتين فقط في فئة المخاطر العالية: جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية، أو كوريا الشمالية، وإيران. وتواجه هذه الولايات القضائية أوجه قصور خطيرة في أنظمة الجرائم المالية الخاصة بها.

بالنسبة لهذه البلدان، توصي مجموعة العمل المالي باتخاذ تدابير مضادة إلزامية. ويشمل ذلك فرض قيود على المعاملات المالية وحظر تدفقات معينة من الموارد، إلا في الحالات الإنسانية المثبتة.

ويهدف الرصد المعزز إلى حماية النظام العالمي. ويتعين على البنوك والمؤسسات أن تبذل العناية الواجبة القصوى، مثل تجميد الأصول المشبوهة، للتخفيف من تهديدات الانتشار النووي أو الإرهابي.

تفاصيل الإجراءات المعلقة

وتوجد 24 دولة على قائمة المراقبة المكثفة، بعد حذف بوركينا فاسو وموزمبيق ونيجيريا وجنوب أفريقيا بسبب التقدم المحرز. ويحدث الشمول عندما تلتزم الدول علناً بتصحيح العيوب الاستراتيجية ضمن مواعيد نهائية محددة.

تضع كل ولاية قضائية خطة عمل محددة. تقوم مجموعة العمل المالي بتقييم التقدم في الاجتماعات العامة وقد تقوم بإزالة الحالة أو تصعيدها اعتمادًا على النتائج.

ومن الأمثلة على ذلك هايتي، التي تحتاج إلى تعزيز الإشراف على المؤسسات المالية. ويركز لبنان على تقييمات مخاطر تمويل الإرهاب، في حين تعزز كينيا تنظيم الأصول الافتراضية.

• أفغانستان: تحسين التعاون الدولي في التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال.
• جزر فيرجن البريطانية: زيادة في طلبات المساعدة المتبادلة وتقييم المنظمات غير الحكومية الضعيفة.
• فيتنام: تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

الآثار المترتبة على القطاع المالي

تقوم المؤسسات المالية العالمية بتعديل سياسات المخاطر بناءً على هذه القوائم. ويتطلب وجود دولة ما في العلاقة بذل العناية الواجبة المعززة، مثل التحقق من المستفيدين النهائيين من التحويلات.

وهذا يؤثر على التحويلات والاستثمارات. وتواجه البلدان الخاضعة للمراقبة تدقيقًا إضافيًا، مما قد يؤدي إلى زيادة التكاليف التشغيلية بنسبة تصل إلى 20% بالنسبة للبنوك، وفقًا للتقديرات التنظيمية.

Leia Tambem

اختبار البطارية الجديد يضع هاتف Galaxy S26 Ultra في المقدمة على iPhone 17 Pro Max في التصنيف العالمي

تكشف الأبحاث أن الآباء لا يدركون كيفية استخدام أطفالهم للذكاء الاصطناعي

خصم كبير على هاتف Galaxy S25 Plus يخفض قيمته إلى أقل من 4500 ريال في المتجر الإلكتروني

تؤكد مجموعة العمل المالي على التناسب. ولا ينبغي للتدابير أن تمنع التدفقات المشروعة، مثل تحويلات المهاجرين أو المساعدات الإنسانية، بل ينبغي لها أن تركز على الأنماط عالية المخاطر.

التطورات الأخيرة وعمليات الإزالة

وخرجت بوركينا فاسو من القائمة من خلال تطبيق الرقابة على البنوك على أساس المخاطر. أحرزت موزامبيق تقدما في تحديد المستفيدين الحقيقيين من الشركات.

وعززت نيجيريا الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. قامت جنوب أفريقيا بتحسين التنسيق بين وكالات الاستخبارات المالية.

وتبين هذه المخرجات فعالية العملية. منذ عام 2000، تم تقييم أكثر من 100 ولاية قضائية، وتم إزالة 70 منها بعد الإصلاحات.

سيتم تحديث خطط مجموعة العمل المالي في فبراير/شباط 2026. ولا تزال دول مثل الجزائر وأنغولا تركز على فرض عقوبات رادعة على الانتهاكات.

استراتيجيات الامتثال العالمية

وتتبنى الدول خارج القوائم توصيات مجموعة العمل المالي طوعا. ويشمل ذلك تدريب المتخصصين في مجال الامتثال واستخدام التقنيات لتتبع التدفقات غير المشروعة.

وقد حافظت البرازيل، على سبيل المثال، على حالة الامتثال الكامل منذ عام 2017. وتراقب Coaf المعاملات التي تتجاوز 10000 ريال برازيلي، بما يتماشى مع المعايير الدولية.

تتضمن الإصلاحات في الولايات القضائية المدرجة قوانين أكثر صرامة. وافقت فيتنام على تنظيم العملات المشفرة في عام 2024، مما يقلل من نقاط الضعف.

وتعمل هذه الجهود الجماعية على تعزيز السلامة المالية العالمية. تفيد تقارير مجموعة العمل المالي (FATF) أنه منذ إنشائها، زادت أحجام الغسيل المكتشفة بنسبة 15% سنويًا، وذلك بفضل التعاون الأكبر