FATF оновлює список із 24 країнами, які знаходяться під моніторингом, і двома країнами з високим фінансовим ризиком

Grupo з Ação Financeira Internacional, відомий як Gafi, був створений у 1989 році під час саміту G7 зі штаб-квартирою в Paris. Організація об’єднує 39 членів, включаючи країни та регіональні організації, для визначення глобальних стандартів боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення.

Його головна мета полягає у створенні рекомендацій, які будуть керувати країнами у впровадженні профілактичних заходів. Рекомендації Essas охоплюють усе: від належної перевірки транзакцій до нагляду за вразливими секторами, такими як банки та крипто-брокери.

Списки, що публікуються щокварталу, є інструментом дипломатичного тиску. Elas заохочувати внутрішні реформи в перерахованих країнах, сприяючи більшій прозорості потоку міжнародного капіталу.

Юрисдикції високого ризику

Останнє оновлення від жовтня 2025 року містить лише дві країни в категорії високого ризику: República Popular Democrática з Coreia або Coreia з Norte і Irã. Юрисдикції Essas стикаються з серйозними недоліками в своїх режимах боротьби з фінансовими злочинами.

Для цих країн Gafi рекомендує обов’язкові контрзаходи. Isso містить обмеження на фінансові операції та заборони на певні потоки ресурсів, за винятком підтверджених гуманітарних випадків.

Посилений моніторинг спрямований на захист глобальної системи. Bancos та інституції повинні застосовувати надзвичайну належну обачність, наприклад, заморожувати підозрілі активи, щоб зменшити розповсюдження ядерної зброї або терористичні загрози.

Деталі незавершених дій

Двадцять чотири країни перебувають у списку посиленого моніторингу після видалення Burkina Faso, Moçambique, Nigéria і África із Sul через перевірений прогрес. Включення відбувається, коли країни публічно беруть на себе зобов’язання виправити стратегічні недоліки у визначені терміни.

Кожна юрисдикція складає окремий план дій. Gafi оцінює прогрес на пленарних засіданнях, маючи можливість видаляти або підвищувати статус залежно від результатів.

Приклади включають Haiti, якому необхідно посилити нагляд за фінансовими установами. Líbano зосереджується на оцінці ризиків фінансування тероризму, а Quênia посилює регулювання віртуальних активів.

• Афганістан: Melhoria у міжнародному співробітництві з розслідувань відмивання коштів.
• Острови Virgens Britânicas: Aumento запитів про взаємну допомогу та оцінку вразливих НУО.
• В’єтнам: Regulação постачальників послуг віртуальних активів і звітів про підозрілі транзакції.

Наслідки для фінансового сектору

Глобальні фінансові установи коригують політику ризиків на основі цих списків. Присутність нації у відносинах вимагає посиленої належної обачності, наприклад перевірки кінцевих бенефіціарів у переказах.

Це впливає на грошові перекази та інвестиції. Контрольовані Países зазнають додаткової перевірки, що може збільшити операційні витрати банків до 20%, згідно з регуляторними оцінками.

Leia Tambem

Colby Minifie підтверджує можливості Ешлі Барретт у п’ятому сезоні The Boys

Samsung випускає нове оновлення системи з новими функціями для користувачів Galaxy Watch 4

Цифровий роздрібний продаж знижує вартість смартфона Galaxy S25 5G завдяки банківським бонусам і обміну пристрою

Gafi підкреслює пропорційність. Medidas не повинен блокувати законні потоки, такі як грошові перекази мігрантів або гуманітарна допомога, а скоріше зосередитися на моделях високого ризику.

Останні досягнення та видалення

Burkina Faso залишила список, запровадивши нагляд за банками на основі оцінки ризиків. Moçambique досяг прогресу у визначенні справжніх бенефіціарів компаній.

Nigéria покращив звітування про підозрілі транзакції. África від Sul покращив координацію між органами фінансової розвідки.

Ці результати демонструють ефективність процесу. Desde 2000, було оцінено понад 100 юрисдикцій, 70 вилучено після реформ.

Gafi планує оновлення в лютому 2026 року. Países, як і Argélia і Angola, залишаються, з акцентом на стримуючих санкціях за порушення.

Глобальні стратегії відповідності

Країни поза списками приймають рекомендації Gafi добровільно. Isso включає навчання для фахівців із дотримання вимог і використання технологій для відстеження незаконних потоків.

Наприклад, Brasil підтримує статус повної відповідності з 2017 року. Coaf відстежує транзакції на суму понад 10 000 R$ відповідно до міжнародних стандартів.

Реформи в перерахованих юрисдикціях передбачають суворіші закони. Vietnã схвалив положення щодо криптовалют у 2024 році, зменшивши вразливість.

Ці колективні зусилля зміцнюють глобальну фінансову цілісність. Gafi повідомляє, що з моменту заснування виявлені обсяги миття зростали на 15% щорічно завдяки збільшенню співпраці