FATF aktualizuje seznam s 24 sledovanými zeměmi a dvěma s vysokým finančním rizikem

Grupo z Ação Financeira Internacional, známý jako Gafi, byl založen v roce 1989 během summitu G7 se sídlem v Paris. Subjekt sdružuje 39 členů, včetně zemí a regionálních organizací, aby definovali globální standardy proti praní špinavých peněz, financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení.

Jeho hlavním cílem je vytvářet doporučení, která vedou národy při zavádění preventivních opatření. Pokyny Essas pokrývají vše od náležité péče při transakcích až po dohled nad zranitelnými sektory, jako jsou banky a krypto brokeři.

Čtvrtletně zveřejňované seznamy slouží jako diplomatický nátlakový nástroj. Elas podporuje vnitřní reformy v kotovaných zemích a podporuje větší transparentnost toku mezinárodního kapitálu.

Vysoce rizikové jurisdikce

Nejnovější aktualizace z října 2025 ponechává ve vysoce rizikové kategorii pouze dva národy: República Popular Democrática z Coreia nebo Coreia z Norte a Irã. Essas jurisdikce čelí vážným nedostatkům ve svých režimech finanční kriminality.

Pro tyto země Gafi doporučuje povinná protiopatření. Isso zahrnuje omezení finančních transakcí a zákazy určitých toků zdrojů, s výjimkou prokázaných humanitárních případů.

Zlepšené monitorování má za cíl chránit globální systém. Bancos a instituce musí uplatňovat extrémní náležitou péči, jako je zmrazení podezřelých aktiv, aby zmírnily šíření jaderných zbraní nebo teroristické hrozby.

Podrobnosti o čekajících akcích

Po odstranění Burkina Faso, Moçambique, Nigéria a África z Sul z důvodu ověřeného pokroku je na seznamu intenzivnějšího monitorování 24 zemí. K začlenění dochází, když se národy veřejně zavážou k nápravě strategických nedostatků ve stanovených termínech.

Každá jurisdikce vypracuje konkrétní akční plán. Gafi vyhodnocuje pokrok na plenárních schůzích a je schopen odstranit nebo eskalovat stav v závislosti na výsledcích.

Příklady zahrnují Haiti, který potřebuje posílit dohled nad finančními institucemi. Líbano se zaměřuje na hodnocení rizik pro financování terorismu, zatímco Quênia posiluje regulaci virtuálních aktiv.

• Afghánistán: Melhoria v mezinárodní spolupráci při vyšetřování praní prádla.
• Ostrovy Virgens Britânicas: Aumento žádostí o vzájemnou pomoc a hodnocení zranitelných nevládních organizací.
• Vietnam: Regulação poskytovatelů služeb virtuálních aktiv a zpráv o podezřelých transakcích.

Důsledky pro finanční sektor

Globální finanční instituce upravují zásady řízení rizik na základě těchto seznamů. Přítomnost národa ve vztahu vyžaduje zvýšenou náležitou péči, jako je ověřování konečných příjemců převodů.

To má vliv na remitence a investice. Monitorovaný Países čelí zvláštní kontrole, což by podle odhadů regulátorů mohlo bankám zvýšit provozní náklady až o 20 %.

Leia Tambem

Colby Minifie potvrzuje schopnosti Ashley Barrett v páté sezóně The Boys

Nový test baterie staví Galaxy S26 Ultra před iPhone 17 Pro Max v celosvětovém žebříčku

Digitální maloobchod snižuje hodnotu smartphonu Galaxy S25 5G bankovními bonusy a výměnou zařízení

Gafi zdůrazňuje proporcionalitu. Medidas by neměl blokovat legitimní toky, jako jsou remitence migrantů nebo humanitární pomoc, ale měl by se spíše zaměřit na vysoce rizikové vzorce.

Nedávné pokroky a odstranění

Burkina Faso opustila seznam zavedením rizikového dohledu pro banky. Společnost Moçambique pokročila v identifikaci skutečných příjemců výhod společností.

Nigéria posílilo hlášení podezřelých transakcí. África od Sul zlepšila koordinaci mezi finančními zpravodajskými agenturami.

Tyto výstupy demonstrují efektivitu procesu. Desde V roce 2000 bylo hodnoceno více než 100 jurisdikcí, z nichž 70 bylo po reformách odstraněno.

Gafi plánuje aktualizace v únoru 2026. Países jako Argélia a Angola zůstávají se zaměřením na odrazující sankce za porušení.

Globální strategie dodržování předpisů

Země mimo seznamy přijímají doporučení Gafi dobrovolně. Isso zahrnuje školení pro odborníky na dodržování předpisů a používání technologií ke sledování nezákonných toků.

Například Brasil si od roku 2017 udržuje plný status souladu. Coaf monitoruje transakce nad 10 000 R$, v souladu s mezinárodními standardy.

Reformy v uvedených jurisdikcích zahrnují přísnější zákony. Vietnã schválila regulaci pro kryptoměny v roce 2024, která snižuje zranitelnosti.

Toto společné úsilí posiluje globální finanční integritu. Gafi uvádí, že od svého založení vzrostly zjištěné objemy praní o 15 % ročně, a to díky zvýšené spolupráci