Grupo av Ação Financeira Internacional, kjent som Gafi, ble etablert i 1989 under et G7-toppmøte, med hovedkvarter på Paris. Enheten samler 39 medlemmer, inkludert land og regionale organisasjoner, for å definere globale standarder mot hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og spredning av masseødeleggelsesvåpen.
Hovedmålet innebærer å lage anbefalinger som veileder nasjoner i å implementere forebyggende tiltak. Essas retningslinjer dekker alt fra due diligence på transaksjoner til tilsyn med sårbare sektorer, som banker og kryptomeglere.
Listene som publiseres kvartalsvis fungerer som et diplomatisk pressverktøy. Elas oppmuntrer til interne reformer i børsnoterte land, og fremmer større åpenhet i strømmen av internasjonal kapital.
Jurisdiksjoner med høy risiko
Den siste oppdateringen, fra oktober 2025, holder bare to nasjoner i høyrisikokategorien: República Popular Democrática fra Coreia, eller Coreia fra Norte og Irã. Essas jurisdiksjoner står overfor alvorlige mangler i sine økonomiske kriminalitetsregimer.
For disse landene anbefaler Gafi obligatoriske mottiltak. Isso inkluderer restriksjoner på økonomiske transaksjoner og forbud mot visse ressursstrømmer, unntatt i dokumenterte humanitære tilfeller.
Forbedret overvåking har som mål å beskytte det globale systemet. Bancos og institusjoner må bruke ekstrem due diligence, for eksempel frysing av mistenkelige eiendeler, for å redusere atomspredning eller terrortrusler.
Detaljer om ventende handlinger
Tjuefire land er på den intensiverte overvåkingslisten, etter fjerning av Burkina Faso, Moçambique, Nigéria og África fra Sul på grunn av verifisert fremgang. Inkludering skjer når nasjoner offentlig forplikter seg til å rette opp strategiske feil innenfor definerte tidsfrister.
Hver jurisdiksjon utarbeider en spesifikk handlingsplan. Gafi evaluerer fremdrift i plenumsmøter, og kan fjerne eller eskalere status avhengig av resultatene.
Eksempler inkluderer Haiti, som trenger å styrke tilsynet med finansinstitusjoner. Líbano fokuserer på risikovurderinger for terrorfinansiering, mens Quênia forbedrer reguleringen av virtuelle eiendeler.
- Afghanistan: Melhoria i internasjonalt samarbeid om etterforskning av hvitvasking.
- Øyene Virgens Britânicas: Aumento av forespørsler om gjensidig bistand og vurdering av sårbare frivillige organisasjoner.
- Vietnam: Regulação av tjenesteleverandører for virtuelle aktiva og mistenkelige transaksjonsrapporter.
Implikasjoner for finanssektoren
Globale finansinstitusjoner justerer risikopolitikk basert på disse listene. Tilstedeværelsen av en nasjon i forholdet krever økt due diligence, for eksempel verifisering av endelige mottakere i overføringer.
Dette påvirker overføringer og investeringer. Overvåket Países står overfor ekstra gransking, noe som kan øke driftskostnadene med opptil 20 % for banker, ifølge regulatoriske estimater.
Gafi legger vekt på proporsjonalitet. Medidas bør ikke blokkere legitime strømmer som migrantoverføringer eller humanitær hjelp, men heller fokusere på høyrisikomønstre.
Nylige fremskritt og fjerninger
Burkina Faso forlot listen ved å implementere risikobasert tilsyn for banker. Moçambique gjorde fremskritt med å identifisere reelle mottakere av selskaper.
Nigéria har styrket rapportering av mistenkelige transaksjoner. África fra Sul forbedret koordineringen mellom finansielle etterretningsbyråer.
Disse utdataene viser effektiviteten til prosessen. Desde 2000, mer enn 100 jurisdiksjoner ble evaluert, med 70 fjernet etter reformer.
Gafi planlegger oppdateringer i februar 2026. Países som Argélia og Angola gjenstår, med fokus på avskrekkende sanksjoner for brudd.
Globale overholdelsesstrategier
Land utenfor listene vedtar Gafi-anbefalingene frivillig. Isso inkluderer opplæring for compliance-fagfolk og bruk av teknologier for å spore ulovlige strømmer.
Brasil, for eksempel, har opprettholdt full samsvarsstatus siden 2017. Coaf overvåker transaksjoner over R$10 000, i tråd med internasjonale standarder.
Reformer i oppførte jurisdiksjoner innebærer strengere lover. Vietnã godkjent regulering for kryptovalutaer i 2024, noe som reduserer sårbarheter.
Denne kollektive innsatsen styrker global finansiell integritet. Gafi rapporterer at siden oppstarten har oppdaget vaskevolum vokst med 15 % årlig, takket være økt samarbeid
