Trump geeft banken het bevel om de immigratiestatus van klanten te controleren om het witwassen van geld tegen te gaan

President Donald Trump heeft dinsdag een nieuw uitvoerend bevel ondertekend waarin toezichthouders worden opgedragen banken te verplichten meer informatie te verzamelen over de immigratiestatus van hun klanten. De maatregel maakt deel uit van een poging van de regering om de toegang van immigranten zonder papieren tot het Estados Unidos-banksysteem te beperken.

Het bevel schrijft een herevaluatie voor van de ‘know your customer’ (KYC)-regels, die traditioneel gericht zijn op het voorkomen van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De immigratiestatus van een persoon zal een expliciet onderdeel worden van de risicobeoordeling die banken uitvoeren om te bepalen of een klant betrokken is bij witwasactiviteiten.

De Nova-richtlijn herdefinieert risicobeoordeling voor instellingen

Ken uw klantregels (KYC-regels) zijn een reeks verplichte richtlijnen en processen voor financiële instellingen. Elas streeft ernaar de identiteit van haar klanten te identificeren en te verifiëren, de aard van hun financiële activiteiten te begrijpen en het bijbehorende risicoprofiel te beoordelen. Originalmente, deze maatregelen zijn geïmplementeerd om het mondiale financiële systeem te beschermen tegen misbruik voor het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.

Het uitvoeringsbesluit van Trump vertegenwoordigt een significante verandering door de immigratiestatus expliciet te introduceren als een verplichte risicofactor. Antes, KYC-regels waren gericht op aspecten als inkomstenbronnen, verdachte transacties en financiële geschiedenis. Het opnemen van de immigratiestatus kan banken naar een nieuwe laag van due diligence leiden.

Imigração zonder papieren en toegang tot het financiële systeem

De regering-Trump heeft de inspanningen opgevoerd om irreguliere immigratie onder controle te houden, en dit nieuwe uitvoeringsbesluit weerspiegelt deze prioriteit op financieel gebied. De regering probeert de mogelijkheden van personen zonder wettelijke status om volledig gebruik te maken van de bankdiensten in het land te beperken. De Esta-actie is bedoeld om te voorkomen dat bronnen die op illegale wijze zijn verkregen, door het systeem worden verplaatst.

Para voor veel immigranten zonder papieren is toegang tot basisbankdiensten al een aanzienlijke uitdaging. De nieuwe richtlijnen kunnen extra barrières opwerpen voor individuen die proberen rekeningen te openen of financiële transacties uit te voeren. Het Esta-beleid sluit aan bij andere overheidsinitiatieven om de grensbeveiliging te versterken en de aanwezigheid van ongeautoriseerde immigranten te monitoren.

Desafios operationeel en ethisch voor banken in het land

De implementatie van dit uitvoerend bevel zal verschillende uitdagingen met zich meebrengen voor Noord-Amerikaanse financiële instellingen. Bancos zal hun nalevingssystemen en operationele procedures moeten aanpassen om de immigratiestatus te verzamelen en te verifiëren. Isso kan aanzienlijke investeringen in technologie en personeelstraining vergen. Financiële toezichthouders, zoals FinCEN en Gabinete Controlador Moeda (OCC), zullen verantwoordelijk zijn voor het uitbrengen van gedetailleerde richtlijnen over hoe banken te werk moeten gaan.

Leia Tambem

ROG Xbox Ally X20-bundel wordt geleverd met een doorschijnend ontwerp en AR-bril voor 20 jaar ROG

Coronation Street wijdt een aflevering aan Alan Rothwell na de dood van de originele acteur

Voorlopige overeenkomst tussen Iran en de VS is opgeschort na Israëlische bombardementen in Libanon

Adicionalmente zullen instellingen nieuwe compliance-eisen in evenwicht moeten brengen met de noodzaak om discriminerende praktijken te vermijden. Há maakt zich zorgen dat het controleren van de immigratiestatus zou kunnen leiden tot onbedoelde discriminatie of de sluiting van legitieme klantaccounts. De banksector, die toch al sterk gereguleerd is, zal te maken krijgen met een nieuwe laag van complexiteit en toezicht.

Banken moeten mogelijk een verscheidenheid aan documenten of informatie opvragen om aan de nieuwe eisen te voldoen. Estes kan het volgende omvatten:
• Comprovação geldig visum of verblijfsvergunning.
• Número van Seguro Social (SSN) of Número van Identificação van Contribuinte Individual (ITIN).
• Documentos ID uitgegeven door federale instanties.
• Histórico blijft in het land.
• Informações over de herkomst van de fondsen en hun legaliteit.

De toekomst van verificatiebeleid en brede gevolgen

Het uitvoerend bevel van Trump zou tot intense debatten kunnen leiden over privacy, financiële inclusie en de rol van financiële instellingen bij het afdwingen van immigratiebeleid. Grupos burgerrechtenactivisten en bankverenigingen kunnen hun zorgen uiten over de praktische en ethische implicaties van de maatregel. Het besluit roept vragen op over de mate waarin banken moeten optreden als immigratiehandhavers.

In het grotere geheel kan beleid de grenzen tussen nationale veiligheid en individuele vrijheden in de financiële context opnieuw definiëren. Discute Het is onduidelijk of de maatregel de veiligheid zal versterken of een klimaat van wantrouwen en uitsluiting zal creëren voor grote delen van de bevolking. De volledige impact en reikwijdte van de toepassing van het bevel zal afhangen van de richtlijnen die de toezichthoudende instanties de komende maanden zullen ontwikkelen.