Bancos adotam regras rígidas contra bets irregulares a partir desta segunda-feira

Bancos brasileiros implementam, a partir desta segunda-feira (27/10), regras mais rigorosas para identificar e bloquear movimentações suspeitas ligadas a plataformas de apostas on-line irregulares. A iniciativa, coordenada pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban), mira empresas que operam sem licença da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), vinculada ao Ministério da Fazenda. O objetivo central é impedir o uso do sistema financeiro para atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e fraudes.

As instituições financeiras agora seguem protocolos unificados para detectar contas fraudulentas. Elas recusam transações suspeitas e encerram contas imediatamente, notificando os titulares. Todas as ações são reportadas ao Banco Central, que compartilha dados entre bancos para ampliar o monitoramento.

• Políticas internas para verificar contas usadas por bets sem autorização.
• Encerramento de contas-laranjas e contas frias.
• Comunicação obrigatória ao Banco Central sobre irregularidades.

Medidas contra contas fraudulentas

Bancos intensificam a fiscalização de contas-laranjas, abertas em nome de terceiros para ocultar origens de recursos. Essas estruturas facilitam a circulação de valores de golpes e crimes cibernéticos.

Contas frias, criadas sem consentimento do titular, também entram na lista de proibições. As novas normas exigem fechamento imediato e relatório detalhado.

Obrigações das instituições financeiras

Bancos adotam critérios próprios para identificar fraudes. Eles monitoram transações em tempo real e participam de grupos de prevenção à lavagem de dinheiro.

A Autorregulação Febraban supervisiona o cumprimento, solicitando provas de ações tomadas. Instituições envolvem áreas jurídicas e de ouvidoria no processo.

Declarações da federação bancária

A Febraban destaca que as regras fortalecem o combate ao crime organizado. Elas impedem a manutenção de contas para escoar recursos ilícitos.

Isaac Sidney, presidente da entidade, afirma que os procedimentos são obrigatórios para todos os bancos associados. A medida disciplina o setor e coibe abusos no sistema financeiro.

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Alcance das novas normas

As diretrizes abrangem todas as plataformas de apostas sem licença da SPA. Bancos recusam aberturas de contas suspeitas desde o início.

O compartilhamento de informações via Banco Central permite bloqueios cruzados entre instituições. Isso amplia a efetividade contra redes de fraudes.

Participação setorial no combate

Bancos integram esforços em prevenção a fraudes e ataques cibernéticos. Eles atualizam sistemas para detectar padrões de bets irregulares.

A supervisão contínua garante adesão às regras. Qualquer irregularidade detectada resulta em ações imediatas e relatórios.

Detalhes operacionais das regras

Instituições financeiras implementam verificações rigorosas na abertura de contas. Transações acima de limites pré-definidos passam por análise adicional.

O foco inclui monitoramento de fluxos altos em curtos períodos, comuns em apostas ilegais. Bancos treinam equipes para identificar sinais de alerta em operações diárias. Essa abordagem preventiva reduz riscos de contaminação do sistema por atividades criminosas. A integração com o Banco Central acelera respostas coordenadas em casos complexos.