国际金融行动组织（FATF）于 1989 年在巴黎举行的七国集团峰会期间成立。该实体汇集了包括国家和区域组织在内的 39 个成员，旨在制定打击洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散的全球标准。
其主要目标包括提出指导各国实施预防措施的建议。这些指导方针涵盖了从交易尽职调查到对银行和加密货币交易所等脆弱部门的监管等各个方面。
每季度公布的名单可作为外交施压工具。它们鼓励所列国家进行内部改革，提高国际资本流动的透明度。
高风险司法管辖区
2025 年 10 月的最新更新仅将两个国家列入高风险类别：朝鲜民主主义人民共和国（即朝鲜）和伊朗。这些司法管辖区在金融犯罪制度方面面临严重缺陷。
对于这些国家，FATF 建议采取强制性反措施。这包括对金融交易的限制和对某些资源流动的禁止，但经证实的人道主义案例除外。
加强监控旨在保护全球系统。银行和机构必须进行严格的尽职调查，例如冻结可疑资产，以减轻核或恐怖主义扩散威胁。
待处理行动的详细信息
继布基纳法索、莫桑比克、尼日利亚和南非因取得进展而被删除后，共有 24 个国家被列入强化监测名单。当各国公开承诺在规定的期限内纠正战略缺陷时，包容性就会出现。
每个管辖区都制定了具体的行动计划。 FATF 评估全体会议的进展，并可能根据结果取消或升级状态。
海地就是例子，需要加强对金融机构的监管。黎巴嫩重点关注恐怖主义融资风险评估，肯尼亚则加强对虚拟资产的监管。
- 阿富汗：加强洗钱调查方面的国际合作。
- 英属维尔京群岛：对弱势非政府组织的互助和评估请求有所增加。
- 越南：虚拟资产服务提供商监管和可疑交易报告。
对金融部门的影响
全球金融机构根据这些清单调整风险政策。关系中存在一个国家需要加强尽职调查，例如核实转让中的最终受益人。
这影响了汇款和投资。据监管机构估计，受监控国家面临额外审查，这可能会使银行的运营成本增加高达 20%。
FATF 强调比例性。措施不应阻碍移民汇款或人道主义援助等合法流动，而应重点关注高风险模式。
最新进展和删除
布基纳法索通过对银行实施基于风险的监管而退出了名单。莫桑比克在确定公司的真正受益人方面取得了进展。
尼日利亚加强了可疑交易报告。南非改善了金融情报机构之间的协调。
这些输出证明了该过程的有效性。自2000年以来，已对100多个司法管辖区进行了评估，其中70个在改革后被删除。
FATF 计划于 2026 年 2 月进行更新。阿尔及利亚和安哥拉等国仍保留，重点是对违规行为进行劝阻性制裁。
全球合规策略
名单之外的国家自愿采纳 FATF 的建议。这包括对合规专业人员的培训以及使用技术来跟踪非法流动。
例如，巴西自 2017 年以来一直保持完全合规状态。Coaf 根据国际标准监控 10,000 雷亚尔以上的交易。
上市司法管辖区的改革涉及更严格的法律。越南于 2024 年批准了加密货币监管，减少了脆弱性。
这些集体努力加强了全球金融诚信。 FATF 报告称，自成立以来，由于加强合作，检测到的洗涤量每年增长 15%