迈阿密女子用虚构收入资助十辆豪华车
一名 28 岁的女服务员在迈阿密因使用伪造的收入收据在短短八天内购买了十辆豪华车和哈雷戴维森摩托车而被捕。 Dunia Sierra 自称是她工作的餐厅老板，并声称月收入为 18 万美元，而实际上她是服务业雇员。该行动被当局归类为“破坏性欺诈”，利用了美国信用保护体系的漏洞。
该计划之所以奏效，是因为交易速度很快。 Sierra 迅速收购了这些汽车，然后由信用保护机构处理和整合业务。收购清单包括 2023 款雪佛兰 Corvette Stingray、宝马 i8、梅赛德斯-奔驰 S560 等高端车型，以及现代 Palisade Calligraphy 等多功能车，此外还有三辆高性能摩托车。
诈骗是如何进行的
伪造的收入文件为迈阿密经销店打开了大门。尽管银行要求提供财务能力证明，但 Sierra 能够在不立即被发现的情况下获得多个机构的批准。调查显示，这些商店的财务经理存在串通行为，他们对销售服务包和延长保修期所产生的佣金感兴趣，这些佣金是在融资签署时以现金支付的。
每个批准都很快。经销商员工快速转移文件，优先完成销售并立即赚取佣金。该系统没有在不同金融机构之间进行实时交叉检查，从而为同一个人同时获得多笔贷款而不会触发警报留下了空间。
清算被盗资产
从商店下架后，这些车辆被转移到非法市场或出口到其他国家。其目标是在第一次分期付款延迟引起金融机构警报之前与汽车一起消失。根据当地专门从事车辆欺诈的媒体的调查，南佛罗里达州已成为此类犯罪的中心。
这个过程是经过精心策划的：
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- 在短时间内获得多辆车辆
- 将所有权转让给第三方或空壳公司
- 出口国际市场前检测
- 由于操作保密而逃避银行追踪
逮捕和正在进行的调查
塞拉因涉嫌有组织欺诈和盗窃罪被捕。保释金定为26,000美元。警方目前正在寻找参与协助欺诈性提案的经纪人、经理和经销商员工的身份。这些专业人士故意允许处理虚假文件，并对销售产生的佣金收入有直接利益。
当局还在调查这十辆车的可能目的地。其中一些可能在国际地下市场上流通，而另一些则可能已被拆解以出售零件。每辆被盗汽车都代表着信用机构的损失，总价值超过 50 万美元。
此次行动暴露了北美汽车信贷授予系统的严重漏洞。金融机构各自为政，竞争银行之间无法即时共享风险数据。 Sierra利用这段时间在信用保护系统触发任何警报之前扩大收购规模。
