Miami’de 28 yaşındaki bir garson, yalnızca sekiz gün içinde on lüks aracı ve Harley-Davidson motosikletini finanse etmek için sahte gelir makbuzları kullandıktan sonra tutuklandı. Dunia Sierra, çalıştığı restoranın sahibi olduğunu iddia etti ve aylık 180.000 ABD Doları gelir beyan etti, ancak aslında hizmet sektöründe çalışan olarak çalışıyordu. Yetkililer tarafından “dolandırıcılık” olarak sınıflandırılan operasyonda, Estados Unidos kredi koruma sistemindeki boşluklardan yararlanıldı.
Plan, işlemlerin hızı nedeniyle işe yaradı. Sierra, operasyonlar kredi koruma kurumları tarafından işlenip konsolide edilmeden önce arabaları hızlı bir şekilde satın aldı. Satın alma listesinde Chevrolet Corvette Stingray 2023, BMW i8, Mercedes-Benz S560 gibi premium modeller ve Hyundai Palisade Calligraphy gibi ticari araçların yanı sıra üç yüksek performanslı motosiklet yer aldı.
Como dolandırıcılık yapıldı
Sahte gelir belgeleri Miami bayilerinin kapılarını açtı. Embora bankaları mali kapasitelerinin kanıtlanmasını talep ediyordu; Sierra, anında tespit edilmeden birden fazla kurum tarafından onaylanabildi. Soruşturma, finansman imzalandığında nakit olarak ödenen hizmet paketlerinin ve uzatılmış garantilerin satışından elde edilen komisyonlarla ilgilenen mağazaların finans yöneticilerinin gizli anlaşma yaptığını ortaya çıkardı.
Cada onayı hızlı oldu. Bayi çalışanları, satışı kapatmaya ve anında komisyon kazanmaya öncelik vererek belgeleri hızlı bir şekilde taşıdı. Sistem, farklı finans kurumları arasında gerçek zamanlı çapraz kontroller yapmadığından, aynı kişinin uyarıları tetiklemeden aynı anda birden fazla kredi almasına olanak tanıdı.
Çalınan varlıkların Liquidação’si
Após mağazalardan kaldırıldı, araçlar yasa dışı pazara sunuldu veya başka ülkelere ihraç edildi. Hedef, taksitlerdeki ilk gecikmeler finans kurumlarında alarma yol açmadan arabalarla birlikte ortadan kaybolmaktı. Araç dolandırıcılığı konusunda uzmanlaşmış yerel basının yaptığı anketlere göre, Flórida’nin güneyi bu tür suçlar için bir merkez haline geldi.
Süreç dikkatlice planlandı:
- Kısa sürede birden fazla aracın Aquisição’si
- Üçüncü şahıslar veya paravan şirketler için menkul kıymetlerin Transferência’si
- Exportação tespit edilmeden önce uluslararası pazarlara sunuluyor
- Operasyonlarda gizlilik için Evasão banka takibi
Prisão ve devam eden araştırma
Sierra, organize dolandırıcılık ve nitelikli hırsızlık suçlamasıyla tutuklandı. Kefalet 26.000 dolar olarak belirlendi. Polis şimdi dolandırıcılık tekliflerini kolaylaştıran komisyoncuları, yöneticileri ve bayilik çalışanlarını tespit etmeye çalışıyor. Esses uzmanları, sahte belgelerin işlenmesine bilerek izin verdi ve satışlardan elde edilen komisyon kazançlarından doğrudan çıkarları vardı.
Yetkililer ayrıca on aracın olası varış noktalarını da araştırıyor. Alguns uluslararası yer altı pazarlarında dolaşıyor olabilir, diğerlerinin ise parça satışı için parçalarına ayrılmış olması muhtemeldir. Cada çalıntı araba, toplam değeri 500 bin ABD dolarını aşan kredi kuruluşlarındaki kayıpları temsil ediyor.
Operasyon, Kuzey Amerika otomotiv kredi verme sistemindeki kritik güvenlik açıklarını ortaya çıkarıyor. Instituições finans kuruluşları, risk verilerinin rakip bankalar arasında anında paylaşılmadan silolar halinde faaliyet göstermektedir. Sierra, kredi koruma sistemlerinde herhangi bir uyarı tetiklenmeden önce satın almalarını çoğaltmak için bu zaman aralığından yararlandı.